Plné znění - 32006R1781

(1)

Xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx stabilitu x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx xxx. Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx naší xxxxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx systému převodu xxxxxxxxx prostředků a důvěra xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxx být vážně xxxxxxxx xxxxxxx pachatelů xxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx buď xxxxxxxx xxxxx výnosů x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx.

(2)

Xx, xxx xxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, by se x&xxxx;xxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, který integrovaný xxxxxxxx xxxxxxx zahrnuje, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxx Společenství xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x.&xxxx;XXX x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx „XX XXX“) Xxxxxxxxxx akčního xxxxxx (XXXX), xxxxxxxxx&xxxx;x roce 1989 na xxxxxxx X7 x Xxxxxx, x xxxxx&xxxx;xxxx Xxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx xx, xxx nedocházelo k rozlišování xxxx vnitrostátními xxxxxxxx x&xxxx;xxxxx členského státu x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Nekoordinovaný xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx přeshraničních xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxx dopad xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx XX, x&xxxx;x&xxxx;xxxxxxxx toho xxxxxxxx vnitřní xxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(3)

Xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;XXX x&xxxx;11.&xxxx;xxxx 2001 Evropská xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx dne 21.&xxxx;xxxx 2001 znovu xxxxxxxxx, že boj xxxxx terorismu xx xxxxxxx xxxxx Evropské xxxx. Xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx plán x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx mezinárodních xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, předcházení xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx bezpečnosti xxxxxxx xxxxxxx a lepšímu xxxxxxx všech xxxxxxxxxxx xxxxxxx. Tento akční xxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;11.&xxxx;xxxxxx 2004 x&xxxx;Xxxxxxx x&xxxx;xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, aby byl xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxx&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx přizpůsoben xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxx XXXX.

(4)

X cílem xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx byla xxxxxxx opatření zaměřená xx zmrazení finančních xxxxxxxxxx a hospodářských xxxxxx xxxxxxxxx osob, xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx, xxxxxx nařízení Xxxx (XX) č. 2580/2001 (3) x&xxxx;xxxxxxxx Xxxx (XX) x.&xxxx;881/2002 (4). Xx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx zaměřená xx xxxxxxx xxxxxxxxxx systémů xxxx směrováním xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX (5) xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx na boj xxxxx xxxxxxxxxx finančního xxxxxxx k praní xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Uvedená xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(5)

X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx k boji proti xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx kroky Xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xx této xxxxxx, xxxxxxxxx devět xxxxxxxxxx doporučení xxx xxx proti financování xxxxxxxxx, xxxxx přijal XXXX, x&xxxx;xxxxxxx SR VII x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxx provádění.

(6)

Zvlášť xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků. X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx informací x&xxxx;xxxxxx x xxxxx celého xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxx zavést xxxxxx, který xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx o plátci.

(7)

Tímto xxxxxxxxx xxxx dotčena xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 95/46/XX (6). Informace xxxxxxxxxxxxx a uchovávané pro xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxx využívány xx xxxxxxxxx xxxxxx.

(8)

Xxxxx, xxxxx pouze přeměňují xxxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx xx elektronické xxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx tohoto xxxxxxxx. Totéž platí xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx pouze poskytuje xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxx podpůrné xxxxxxx xxx převod xxxxxxxxx prostředků xxxx xxxxxxx xxx zúčtování x&xxxx;xxxxxxxxxx.

(9)

X&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx, které představují xxxxx riziko xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxx vynětí xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxx karty, xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx, xxxx převedené do xxxxxxxxxxxx podoby, xxxxxx xxxx, xxxxx a jiných xxxxx x&xxxx;xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxx x příjemce xxxxxx xxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxx vlastním xxxxxx. Xxxxx toho mohou xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx zvláštnosti xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x žirové platby, xxxxx xx xxxx xxxxx dohledat xxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxx x&xxxx;xxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx směrnici 2005/60/XX, xxxx xx xxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx nařízení, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxx 1&xxxx;000&xxxx;XXX.

(10)

Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 2000/46/XX (7) xxxxxxxx elektronické peníze xxx ohledu xx xx, xxx xx xx instituci vydávající xxxx peníze xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxx&xxxx;8 xxxxxxx směrnice.

(11)

Aby xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xx být xxxxxxxxx xx ověřování xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx z účtu xxxxxxxxx xxxxxx. V zájmu vyvážení xxxxxx, xx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxx příliš xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xx jedné xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx teroristických xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xx xx povinnost prověřovat xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxx v případě převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx prováděny x&xxxx;xxxx, xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx 1&xxxx;000&xxxx;XXX, xxxx jsou dotčeny xxxxxxxxx směrnice 2005/60/XX. X&xxxx;xxxxxxx peněžních prostředků x&xxxx;xxxx xx xxxxxx xxx od xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx, xxx ověřovali informace x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx směrnice 2005/60/XX.

(12)

Xx xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (ES) x.&xxxx;2560/2001 (8) x&xxxx;xxxxxxx Xxxxxx xxxxxxxxx „Xxxx právní xxxxx xxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxx“ xxxxx xxxxxxxx, že xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx Xxxxxxxxxxxx mají xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx o plátci.

(13)

Aby xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx zemích odpovídají xx boj proti xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, umožnilo xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx používaných x&xxxx;xxxxx xxxxxx, xxxx by xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx Společenství xxxx xxxxx Xxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. Xxxxxxxx xxxxxxx xx xxx xxx xxxxxxxxx přístup k úplným xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a odhalování xxxxx xxxxx nebo financování xxxxxxxxx.

(14)

Xxxxx jde o převody xxxxxxxxx prostředků xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx souboru xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx ze Xxxxxxxxxxxx mimo něj, xx xxxxx xxxxxxxx, xx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxxx&xxxx;xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxx účtu xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx o plátci obsahuje xxxxxxx xxxxxx.

(15)

X&xxxx;xxxxx kontroly, xxx převody peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, x&xxxx;x&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx by poskytovatelé xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx mít k dispozici xxxxxx postupy pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx.

(16)

Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx hrozbě xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxxx platebních služeb xxxxxxxx mělo být xxxxxxxx, aby nedovolil xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx takových situací, xxx zjistí xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. V tomto xxxxx xx třeba umožnit xxxxxx pružnost, xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxx informací x&xxxx;xxxxxx, na základě xxxxxxxxx míry rizika. Xxxxx xxxx by xx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx o plátci xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxx. Xxxxx se xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx plátce xxxxxxx mimo xxxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxx xx xxx u přeshraničního korespondenčního xxxxxxxxxx vztahu x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x&xxxx;xxxxxxx xx&xxxx;xxxxxxxx 2005/60/ES.

(17)

V případech, xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx povinnosti zamítnout xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xxxxxxxxxx xxxxxxxx požadované xxxxxxxxx o plátci, xxxx xxxxxxxxxx, zda omezit xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxx xx xx xxxx xxxxxx xxxx xxxx řídit xxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxx xx xxxx být zohledněna xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;XX XXX XXXX xxxxxx zemím xxxxxxxx, xxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace x&xxxx;xxxxxx xxxxxx hranici xx xxxx 1&xxxx;000&xxxx;XXX xxxx 1&xxxx;000 USD, xxxx xx xxxxxx xxx účinného boje xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(18)

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx měl x&xxxx;xxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xx xxxxxxx posouzení xxxx xxxxxx x&xxxx;xxx xx podezřelé transakce xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x souladu s oznamovací xxxxxxxxxx stanovenou xx xxxxxxxx 2005/60/XX x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(19)

Xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx s chybějícími xxxx neúplnými informacemi x&xxxx;xxxxxx xxxxxx dotčeny xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx pozastavení xxxx xxxxxxxxx převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx nebo trestního xxxxx.

(20)

Xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx překážky, které xxxxx zprostředkujícím xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb bránit x&xxxx;xxxxxx povinnosti předávat xxxxxxx obdržené xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xxxx by xxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vést xxxxxxx s těmito xxxxxxxxxxx. Xxxx technické xxxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

(21)

Xxxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx lze xxxxx identifikovat požadované xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx letech po xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxx, aby poskytovatelé xxxxxxxxxx xxxxxx uchovávali xxxxxxx s informacemi o plátci xxx účely předcházení, xxxxxxxxxxx a odhalování praní xxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxx doba xx xxxx xxx xxxxxxx.

(22)

X&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx platebních služeb xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx za xxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx v členských xxxxxxx, xxx se xxxxxxxxx.

(23)

Xxxxx xxx xxx odpověď xx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xx xxxxx xxxxxx pracovních dnů x&xxxx;xxxxxxxx státě xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx plátce.

(24)

Vzhledem x&xxxx;xxxxxxx boje proti xxxxx&xxxx;xxxxx a financování terorismu xx xxxxxxx xxxxx xxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx právních xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx sankce xx xxxxxxxxxx tohoto nařízení.

(25)

Opatření xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxx s rozhodnutím Rady 1999/468/XX xx xxx 28.&xxxx;xxxxxx 1999 x&xxxx;xxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxx (9).

(26)

Xxxx xxxx x&xxxx;xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx území Xxxxxxxxxxxx, xxxxx s některým xxxxxxxx státem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx státu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx zastupovaným xxxxxxxx xxxxxxxx státem x&xxxx;xxxx poskytovatele platebních xxxxxx, xxxxx xx xxxxx nebo xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx a zúčtovacích xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. S cílem zabránit xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxx dotyčnými xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xx územími, xxxxx by xxxxx xxx značně xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx zemí či xxxxx, je vhodné xxxxxxx, xxx se x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx v rámci dotyčných xxxxxxxxx xxxxx.

(27)

Xxx nedošlo x&xxxx;xxxxxxxxxx od darů xx dobročinné účely, xxxx xx xxx xxxxxxx státy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, kteří xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx, povinnosti xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx, zaznamenávat xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx o plátci x&xxxx;xxxxxxx peněžních prostředků xx xxxxxxxxx výše 150&xxxx;XXX a prováděných na xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx neziskové organizace xxxxxxxx, xxx tak xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx, že toto xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zneužito xxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx.

(28)

Xxxxxxx cílů xxxxxx xxxxxxxx nemůže xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x&xxxx;xxxxx xxxx xxxx xxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx na xxxxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxx Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx&xxxx;5 Xxxxxxx. X souladu xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx nepřekračuje toto xxxxxxxx xxxxx xxxx, xx je xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx těchto xxxx.

(29)

X&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxx ustanovení xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx od xxxxxxxx xxx jako příslušná xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxx úrovni,

1.

„xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx“ xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx finančních xxxxxxxxxx xx xxxxxx čl. 1 xxxx. 4 xxxxxxxx 2005/60/ES;

2.

„praním xxxxx“ xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx, pokud xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx ve xxxxxx xx. 1 xxxx. 2 nebo 3 xxxxxxxx 2005/60/XX;

3.

„xxxxxxx“ xxx fyzická xxxx xxxxxxxxx xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxx dává xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx, xx xxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

4.

„xxxxxxxxx“ xxxxxxx xxxx právnická osoba, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx příjemcem xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

5.

„xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxx nebo xxxxxxxxx osoba, xxxxx xxxxxxx podnikání xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx;

6.

„xxxxxxxxxxxxxxxx poskytovatelem xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xxxx xxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx a který xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků;

7.

„převodem xxxxxxxxx xxxxxxxxxx“ jakákoli xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx jménem xxxxxx prostřednictvím poskytovatele xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx xx to, xxx xx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxx;

8.

„xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx“ xxxxxxx jednotlivých převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx společně;

9.

„jedinečným xxxxxxxxxxxxxx xxxxx“ kombinace xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx, určená poskytovatelem xxxxxxxxxx služeb v souladu x xxxxxxxxx platebního x xxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo systému xxxxxxx zpráv používaných x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxxx xx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx zboží x xxxxxx

x

b)

xxxxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx k plátci.

a)

xxxxxxxx xx x xxxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xx poskytování xxxxx x xxxxxx;

b)

převod xxxxxxxxx xxxxxxxxxx doprovází xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kód, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx zpět xx x xxxxxx,

x

x)

xxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/ES.

a)

poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx příjemce xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX;

x)

xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx referenčního xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx osobu, xxxxx xx s příjemcem xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx,

x

x)

xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx 1 000 EUR.

x)

x xxxxx xx xxxxxx vybírá xxxxxxxx xx svého xxxxxxxxx účtu;

b)

x xxxxx xxxx xxxxx stranami xxxxxxxx povolení k inkasu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx jedinečným xxxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx osobu;

x)

u xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx zpracované xxxx;

x)

xxxxxxx xxxxxxx správy x xxxxxxx xxxx, pokut xxxx jiných xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx;

x)

x nichž xxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

x)

xxxx ověřena xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx byla uchována x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx. 8 xxxx. 2 x xx. 30 xxxx. x) xxxxxxxx 2005/60/XX,

nebo

x)

xxxxxx xxxxx xx oblasti xxxxxxxxxx xx. 9 xxxx. 6 xxxxxxxx 2005/60/ES.

x)

xxxxx jde x xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků, x xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx plátce xxxxxxx xx Xxxxxxxxxxxx, informace xxxxxxxxxx podle článku 6;

x)

xxxxx xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx podle článku 4 xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx informace xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx 13,

a

c)

xxxxx jde x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xx poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx mimo Xxxxxxxxxxxx, xxxxx informace x xxxxxx xxxxx xxxxxx 4 xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx nikoli x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx měnového prostoru xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx podepsala xxxxxxx xxxxxx x Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx členským xxxxxx;

b)

poskytovatelé xxxxxxxxxx služeb x xxxxxxx zemi nebo xx xxxxxxxx xxxxx xx přímo nebo xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxx xxxxx

x

x)

dotyčná xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx od xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx stanoví toto xxxxxxxx.

x)

uplatňování xxxxxx 3 x xxxxxxx xx xxxxx zkušenosti x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx elektronických xxxxx xx xxxxxx xx. 1 xxxx. 3 xxxxxxxx 2000/46/XX x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxx riziko xxxxxxxx zneužití x xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx existuje, Xxxxxx předloží xxxxx xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx;

x)

xxxxxxxxxxx xxxxxx 13 s ohledem xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx mohou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx k poskytovateli xxxxxxxxxx xxxxxx příjemce. Xxxxx xx x xxxxxxx xx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a s přihlédnutím k souvisejícím xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx omezení xxxxxxxx, Xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxx nařízení.