XXXXXXXX KOMISE V PŘENESENÉ XXXXXXXXX (EU) 2023/1668
xx xxx 25.&xxxx;xxxxxx 2023,
xxxxxx xx doplňuje xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Rady (XX)&xxxx;2019/2034, xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxx normy xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx prvků xxxxx, xxxxx nejsou xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx stanovenými x&xxxx;xxxxx třetí x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x&xxxx;Xxxx (XX)&xxxx;2019/2033, x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx kapitálu
(Text x&xxxx;xxxxxxxx xxx XXX)
XXXXXXXX KOMISE,
s ohledem xx Xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX)&xxxx;2019/2034 xx xxx 27.&xxxx;xxxxxxxxx&xxxx;2019 x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;x&xxxx;xxxxx směrnic 2002/87/ES, 2009/65/XX, 2011/61/EU, 2013/36/XX, 2014/59/XX x&xxxx;2014/65/XX&xxxx;(1), a zejména xx čl. 40 xxxx.&xxxx;6 xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx,
xxxxxxxx x&xxxx;xxxxx důvodům:
|
(1) |
Aby xxxx zajištěno harmonizované xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxx Xxxx, xx nezbytné stanovit xxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxx a prvků xxxxx, xxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxx významných xxxxx, xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx měly xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx ke xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx (riziko xxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxx xxx), xxxxx i jakýchkoli xxxxxxx xxxxxxxxxx rizik. |
|
(2) |
Aby xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx sledovat xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a kvantifikovat xxxxxxxx rizika, xx xxxxxxxx stanovit podrobnou x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a složitosti xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniku xx základě xxxxx xxxxxxxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;36 xxxxxxxx (EU) 2019/2034. |
|
(3) |
Výše dodatečného xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx investičního podniku x&xxxx;xxxxxxx riziko xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx by xxxxxxxx zákazníky xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx trh, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx trhu xxxx xxxxx. Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxx xxxx dodatečného xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a v souladu xx strukturou kapitálových xxxxxxxxx, jak xxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx třetí x&xxxx;xxxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX)&xxxx;2019/2033&xxxx;(2), xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx posuzovat xxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniku. |
|
(4) |
Aby bylo xxxxxxxxx, xx jsou xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxxx xx xxxxxxxxxx podnik vystaven xxxx xxxxx představuje xxx xxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx na xxxx xxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xx rozsah x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxx činností xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxx xxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx náklady xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxx xxxxxxx hospodářským xxxxxxxxxx, xxxx by xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx v souladu x&xxxx;xxxxxxx&xxxx;36 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034 xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx. Během xxxxxxx xxxxxxxxx nesmí xxx ohrožena zejména xxxxxxxxxx činnosti, ochrana xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxx. Xx tímto xxxxxx xx xxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx náklady x&xxxx;xxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx objemem zisku. Xxxxxxxx x&xxxx;xxxx, xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx okolnostech xxxxxx xxxxx, měly xx xxxxxxxxx orgány xxxx skutečnost xxx xxxxxxxxx dodatečného kapitálového xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx investičních podniků xx xxxxx příslušné xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx insolvenční, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx právo, xxxxx xx mohlo xxxxxxxx délku procesů xxxxxxxxx, xxxxx i související xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. |
|
(5) |
X&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx při xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx, která xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx kryta xxxxxxxxxx xxx X-xxxxxxx uvedeným x&xxxx;xxxxxx&xxxx;15 nařízení (XX)&xxxx;2019/2033, xxxx xxxxx pouze x&xxxx;xxxx investičních xxxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx dle X-xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxx, a nikoli u malých x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, které xxxxxxx xxxxxxxx stanovené x&xxxx;xx.&xxxx;12 xxxx.&xxxx;1 uvedeného xxxxxxxx. Pro investiční xxxxxxx existují xxxxx xxxxxx, xxxxx nejsou xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx a čtvrté xxxxxxxx (EU) 2019/2033 xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx z těchto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx výslovně xxxxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxx upřesnit, xx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx orgány xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx x&xxxx;xx základě xxxxxxx, xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. |
|
(6) |
Xxx xxxx zajištěno xxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx a čtvrté xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033, ale xxxxx xxxxxx těmito požadavky xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxx, xxxx by xxx tato xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx kategorii xxxxxx (xxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxx xxx x&xxxx;xxxxxx xxx xxxxxx). Xx stejného xxxxxx xx měla xxx xxxxxx, která xxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx těch, která xxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, měřena xxxxx jednotlivých xxxxx. Xxxxx xx xxxx xxxxxx podle xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx proveditelné v případech xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxx nižšímu xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xx.&xxxx;9 xxxx.&xxxx;1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034, mělo xx se x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx. |
|
(7) |
X&xxxx;xxxxx dosažení správné xxxxxxxxx mezi xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a přiměřeným xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxx xxxxx na xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx podniků, xx xxxxx xx xxxxxxxx požadavek xx xxxxxxxxx xxxxxxx stanovený x&xxxx;xx.&xxxx;9 odst. 1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034. Xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, by xxxx xxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxx jednotlivých rizik. |
|
(8) |
Aby xxxx zajištěna xxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxxx mohly xxxxxxxxxxxx pro xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxx čelí, xxxx xx xxxxxxxxx orgány xxxxxxxx z harmonizovaného souboru xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx kvalitativních xxxxxxx. Xxxxxxxx k tomu, xx rizika se xxxxx xxxxx podnikání xxxxxxx xxxxxxxx, měly xx příslušné orgány xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxx také xxxxxxx historických trendů xxxxxx měřítek. Aby xxxx řádně xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xx se xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx. Xxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx činnost, právní xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx, měly xx xxxxxxxxx orgány xx xxxxxxxx podmínek, zejména x&xxxx;xxxxxxx na specifika xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx kvalitu xxxxx, xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxx upravená měřítka, xxxx xxxxx to xxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, která xxxx přiměřená velikosti, xxxxxxxxxx, xxxxxx podnikání x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. |
|
(9) |
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx regulačních xxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx Xxxxxx xxxxxxxxx Evropský orgán xxx xxxxxxxxxxxx. |
|
(10) |
Xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, z nichž xxxx xxxxxxxx xxxxxxx, otevřené xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx náklady x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxx subjektů xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx&xxxx;10 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (EU) x.&xxxx;1093/2010&xxxx;(3), |
XXXXXXX XXXX XXXXXXXX:
Xxxxxx&xxxx;1
Xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
1.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx na xxxxxx formu, xxxxx xxxxxxxxx, podnikatelskou strategii x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxx a složitost činností xxxxxxxxxxxx xxxxxxx během xxxxxxx dohledu x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx&xxxx;36 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034 xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxx xx byla xxxxxxxxxx xx přiměřenou xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxxxxx xxxxxxx.
2.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx 1 musí xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxx a rozsahu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniku x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxx x&xxxx;xxxx zahrnovat xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx rámce xxx likvidaci investičního xxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx procesu xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx xxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx významných xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxx rizik nebo xxxxx xxxxx, xxxxx xx xx mohla xxxxxxxx během procesu xxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxx jiný xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx. |
3.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx&xxxx;2014/59/XX&xxxx;(4), zohlední příslušné xxxxxx pro xxxxx xxxx.&xxxx;2 písm. x) x&xxxx;x) dostupné informace x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx skupiny, pokud xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx informace za xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx.
4.&xxxx;&xxxx;&xxxx;X&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx stanovený v čl. 9 xxxx.&xxxx;1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034, xxxxxxxxx xxxxxx do xxxxx měření zahrnou:
|
a) |
náklady xx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx na xxxxxx xxxxxx xxx účely xxxx.&xxxx;2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxx; |
|
x) |
xxxxxx příjmů x&xxxx;xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx aktiv, xxxxx xx očekávají x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx likvidace, xxx xxxxx xxxx.&xxxx;2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxx. |
5.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx identifikují x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, rizika xxxx prvky xxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxx, xxxxx xx považuje xx xxxxxxxxx k jejich xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx 1 x&xxxx;2 xxxxxx článku.
Příslušné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měřítka xxxxxxx v čl. 6 odst. 1 x&xxxx;xxxxxxxxxx je xx xxxxxxxxx analýzou a analýzou xxxxxxxxxxxx trendů, xxxxxxx xxxxx potřeby použijí xxxx odborný xxxxxx.
6.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxx xxxxxxxxxx xx přiměřený xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx investičního xxxxxxx měřeného x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx požadavku xxx xxxxxxx režijních xxxxxxx tohoto xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx&xxxx;13 nařízení (XX)&xxxx;2019/2033.
Xxxxxx&xxxx;2
Xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, která xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxx K-faktorů stanoveným x&xxxx;xxxxx xxxxx xxxxx XX xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033
1.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xx, xxx xxxx xxx xxxxxxxxx za xxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx xx xxxxxx čl. 12 xxxx.&xxxx;1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033, xxxxxxxxx orgány x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx formu, xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a strategii x&xxxx;xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx svých xxxxxxxx xxxxxxxxxxx v souladu x&xxxx;xxxxxx 36 a 37 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034 xxxxx všechna xxxxxxxx rizika nebo xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxx, xxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxx x&xxxx;xxxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxx X-xxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx hlavě XX xxxxxxxx (EU) 2019/2033.
Příslušné xxxxxx určí xxxxxxx, xxxxx xxxx považován xx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxx X-xxxxxxx.
2.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxx xxxxxxx v odstavci 1 xx xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx „xxxxxx xxx xxxxxxxxx“, „xxxxxx xxx xxx“ x&xxxx;„xxxxxx xxx xxxxxx“ x&xxxx;xxxxxx&xxxx;15 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033.
Xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxx nižší xxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxx než požadavek xxxxxxxxx x&xxxx;xx.&xxxx;9 odst. 1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034, xxxxxx xxxxxxx xx souhrnné xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx považují xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx neproveditelnou xxxx příliš xxxxxxxxxx.
3.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx xxxxxx uvedeném v odstavci 2 xxxx identifikována x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, včetně rizik xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx na alternativních xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx.&xxxx;22 písm. x) xxxxxxxx (EU) 2019/2033, na xxxxxxx orientačních xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx stanovených v čl. 6 xxxx.&xxxx;2, 3 x&xxxx;4 xxxxxx nařízení x&xxxx;xx xxxxxxx odborného xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx.
4.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx za přiměřený xx krytí xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxx X-xxxxxxx xxxxx xxxxx než celkový xxxxxxxxx xxx K-faktorů.
Xxxxxx&xxxx;3
Xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx stanovenými v části xxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033
1.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xx, xxx xxxx xxx považován xx xxxx a nepropojený xxxxxxxxxx xxxxxx ve xxxxxx xx.&xxxx;12 xxxx.&xxxx;1 nařízení (XX)&xxxx;2019/2033, xxxxxxxxx orgány x&xxxx;xxxxxxx xx model xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a strategii x&xxxx;xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxx investičního xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx&xxxx;36 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034 xxxxx veškerá xxxxxxxx xxxxxx xxxx významné xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniku, kromě xxxxx uvedených x&xxxx;xxxxxx&xxxx;2 xxxxxx xxxxxxxx, x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx kapitálovými xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx třetí x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx (EU) 2019/2033, a to xxx, xx xx xxxxxxx jednotlivých xxxxx xxxx xxxxxxxxx kapitál, xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxx významných xxxxx xxxx prvků xxxxx.
2.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx oblastí:
|
a) |
rizika xxx xxxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx investičního xxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, integrita a dostupnost xxxxxx xxxxxxx, xxx x&xxxx;xxxxx; |
|
x) |
xxxxxxx riziko x&xxxx;xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx z investičního xxxxxxxxx. |
X&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, na xxxxx se vztahuje xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx stanovený x&xxxx;xx.&xxxx;9 xxxx.&xxxx;1 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034, xx xxxxxx provede xx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx orgány xxxxxxxx podrobnější xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx nebo xxxxxx zatěžující.
3. Při provádění xxxxxx podle odstavců 1 a 2 použijí xxxxxxxxx orgány příslušná xxxxxxxxxx kvalitativní měřítka xxxxxxx v čl. 6 xxxx.&xxxx;5 x&xxxx;xxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxx analýzou x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx potřeby použijí xxxx xxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxx&xxxx;4
Xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx stanovenými x&xxxx;xxxxx xxxxx a čtvrté xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033
1.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx výši xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxx významných xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx investičního xxxxxxx, jako xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx za xxxxxxxxx, vypočteného x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx 2 a 3.
2. Příslušné xxxxxx změří xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033, xxx, xx xxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx mezi xxxxx x&xxxx;xxxxxx vypočtených x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx&xxxx;1 nebo xxxxxxxxx 1 xxxxxx článku x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx třetí xxxx xxxxxx xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033.
Článek 5
Obecná xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxx určení xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
1.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx určování xxxx dodatečných kapitálových xxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;1, 2 x&xxxx;3 xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxxx postupu xxx hodnocení přiměřenosti xxxxxxx xxxxxxxxxxx kapitálu x&xxxx;xxxxxxxxx postupů xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx&xxxx;24 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx 54 x&xxxx;55 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033; |
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxxxx provedených v souladu x&xxxx;xxxxxx 36 x&xxxx;37 xxxxxxxx (EU) 2019/2034; |
|
d) |
výsledky všech xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxxx vstupy, včetně xxxxxx xxxxxx xxxxxxx. |
2.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx dodatečných xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx podniky, xxxxx xxxxxxx do xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
Xxxxxx&xxxx;6
Xxxxxxxxxx kvalitativní měřítka
1. Pro xxxxx čl. 1 xxxx.&xxxx;5 xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx v dané xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx ke xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx smluv x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxxx platnosti; |
|
d) |
identifikace xxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxx aktiv, xxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx během xxxxxxxxx xxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx likvidace, x&xxxx;xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx předpisům x&xxxx;xxxxxxxx se xxxxxxxxxxx. |
2.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;2, xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx kvalitativní xxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxx xxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxxxxx majetku xx xxxxxxxxxxx pět let; |
|
c) |
objem xxxxxxx, xxxxx byl xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx; |
|
x) |
xxxx xxxxx nebo xxxx, xxxxx investiční xxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxx, včetně xxxxx vzniklých x&xxxx;xxxxxxxx:
|
|
x) |
xxxxxxxxx u investičních xxxxxxx, xxxxx drží peněžní xxxxxxxxxx zákazníků, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx investičního xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xx xx požadováno, x&xxxx;xxxxxxxxxxx finanční důsledky xx posledních xxx xxx. |
3.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;2, xxxxx jde x&xxxx;xxxxxx xxxxxx xxx xxx, xxxx orientační xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, x&xxxx;xx x&xxxx;x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx složitých x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx v obchodním xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniku x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx interní xxxxxx, xxxxxxxxxx pravidelného xxxxxxxx xxxxxxxxx modelů používaných xxx xxxxxxxxx xxxxx. |
4.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;2, xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxx rizika xxx podnik, jsou xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxx xxx; |
|
x) |
xxxxxxx významné xxxxxxxx události xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx objemem obchodování x&xxxx;xxxxxxxxxxx finanční xxxxxx xx xxxxxxxxxxx pět xxx, včetně chyb xxx xxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxxxx příjmů x&xxxx;xxxxxx investičního xxxxxxx xx předchozích pět xxx; |
|
x) |
xxxxxxx ztráty xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx změn xxxxx xx finančních xxxxxxxxxx, xxxxxx měnách x&xxxx;xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxx xxx; |
|
x) |
xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxx xxx; |
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxx změn xxxxxx xxxxxxx aktiv, xxxxxx v důsledku xxxx xxxxxxx podmínek x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx penzijního xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxx let; |
|
h) |
jakákoli xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx podniku, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx, xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx v porovnání x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx úvěrové xxxxxx. |
5.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxx xxxxx xxxxxx&xxxx;3 xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, která xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx&xxxx;11 xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2033, xxxxxxx:
|
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxxx významného xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx informačních x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx (XXX), xxxxxxx:
|
|
x) |
xxxxxxxx náznaky xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx portfolia, xxxxxxx:
|
6. Příslušné xxxxxx mohou xxxxxx xxxxxxxxxxxx kvalitativních xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx 1 xx 5 rozšířit, xxxxxxx zajistí, aby xxxx dodatečná xxxxxxx xxxx přiměřená velikosti, xxxxxxxxxx, modelu xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx.
7.&xxxx;&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxx upraví xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx 1 xx 5 x&xxxx;xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx platí xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxx investičního podniku; |
|
b) |
odhad xxxxxxx xx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx příliš xxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx nedostatku xxxxxxxxxxxx údajů, xxxxx xx na xxxx xxxxx xxxxxxxxxx články 54 x&xxxx;55 nařízení (XX)&xxxx;2019/2033 xxxx xx.&xxxx;39 xxxx.&xxxx;2 xxxx. j) xxxxxxxx (XX)&xxxx;2019/2034; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxx se xxxxxx historické analýzy xxxxx xxxxxxxxxxxx. X&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx orgány xxxxx období xxxxxxxxxx xxxxxxx na xxxx, xxxxx uplynula od xxxxxxxxxx xxxxxxx dohledu x&xxxx;xxxxxxxxx stanoveného x&xxxx;xxxxxx&xxxx;36 xxxxxxxx (EU) 2019/2034. |
Pokud není xxxxx, xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx měřítka, xxx stanoví xxxxx xxxxxxxxxxx, použijí xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxxxxxxx měřítka xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxx.
Článek 7
Vstup x&xxxx;xxxxxxxx
Xxxx nařízení xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx dvacátým xxxx xx xxxxxxxxx x&xxxx;Xxxxxxx věstníku Xxxxxxxx xxxx.
Xxxx xxxxxxxx je xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx členských státech.
V Bruselu xxx 25. května 2023.
Za Xxxxxx
xxxxxxxxxxx
Xxxxxx XXX DER XXXXX
(1)&xxxx;&xxxx;Xx.&xxxx;xxxx.&xxxx;X&xxxx;314, 5.12.2019, s. 64.
(2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX)&xxxx;2019/2033 xx dne 27.&xxxx;xxxxxxxxx&xxxx;2019 x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx investiční podniky x&xxxx;x&xxxx;xxxxx nařízení (XX) x.&xxxx;1093/2010, (XX) č. 575/2013, (XX) č. 600/2014 x&xxxx;(XX) x.&xxxx;806/2014 (Xx.&xxxx;xxxx.&xxxx;X&xxxx;314, 5.12.2019, x.&xxxx;1).
(3)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x&xxxx;Xxxx (EU) x.&xxxx;1093/2010 xx dne 24. listopadu 2010 x&xxxx;xxxxxxx Evropského xxxxxx xxxxxxx (Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxx x.&xxxx;716/2009/XX x&xxxx;x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx&xxxx;2009/78/XX (Xx.&xxxx;xxxx.&xxxx;X&xxxx;331, 15.12.2010, x.&xxxx;12).
(4)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx&xxxx;2014/59/XX xx xxx 15.&xxxx;xxxxxx&xxxx;2014, kterou xx xxxxxxx rámec xxx xxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx krize xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx se mění xxxxxxxx Xxxx&xxxx;82/891/XXX, xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx&xxxx;2001/24/XX, 2002/47/XX, 2004/25/XX, 2005/56/ES, 2007/36/XX, 2011/35/XX, 2012/30/EU x&xxxx;2013/36/XX x&xxxx;xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX) x.&xxxx;1093/2010 x&xxxx;(XX) č. 648/2012 (Xx.&xxxx;xxxx.&xxxx;X&xxxx;173, 12.6.2014, x.&xxxx;190).
(5)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2014/65/EU xx xxx 15.&xxxx;xxxxxx&xxxx;2014 x&xxxx;xxxxxx finančních xxxxxxxx x&xxxx;x&xxxx;xxxxx xxxxxxx&xxxx;2002/92/XX x&xxxx;2011/61/XX (Xx.&xxxx;xxxx.&xxxx;X&xxxx;173, 12.6.2014, x.&xxxx;349).