Právní předpis byl sestaven k datu 31.12.2010.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2008 do 31.12.2010.
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb
237/2008 Sb.
ČÁST PRVNÍ - OBECNÁ USTANOVENÍ
Předmět úpravy §1
Vymezení pojmů §2
Obchodník s cennými papíry §3
Investiční zprostředkovatel §4
ČÁST DRUHÁ - PRAVIDLA OBEZŘETNÉHO POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB
HLAVA I - ŘÍDICÍ A KONTROLNÍ SYSTÉM
Díl 1 - Rozsah použití §5
Díl 2 - Organizační předpoklady a předpoklady řádné správy a řízení společnosti
Organizační uspořádání §6
Zásady a postupy řízení §7
Administrativní a účetní postupy §8
Pravidla pro uzavírání osobních obchodů §9
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §10
Díl 3 - Systém řízení rizik
Řízení rizik §11
Organizační útvar řízení rizik §12
Úvěrové riziko §13
Tržní riziko §14
Operační riziko §15
Riziko likvidity §16
Riziko koncentrace §17
Díl 4 - Pravidla vnitřní kontroly
Kontrola dodržování povinností u obchodníka s cennými papíry §18
Compliance §19
Vnitřní audit §20
Kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci informací §21
Díl 6 - Opatření pro ochranu majetku zákazníka
Účetní postupy §24
Evidence majetku zákazníka §25
Ukládání investičních nástrojů zákazníka §26
Ukládání peněžních prostředků zákazníka §27
Používání investičních nástrojů zákazníka §28
HLAVA II - POSTUPY PRO ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
Zjišťování a řízení střetu zájmů §29
Zjišťování střetu zájmů §30
Řízení podstatného střetu zájmů §31
Řízení střetu zájmů v souvislosti s analýzami investičních příležitostí §32
ČÁST TŘETÍ - PRAVIDLA JEDNÁNÍ SE ZÁKAZNÍKY
HLAVA I - INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKA A VYŽADOVÁNÍ INFORMACÍ
Díl 1 - Informování zákazníka
Informace o zařazení zákazníka §33
Informace o investičních nástrojích, investičních službách a rizicích §34
Informace o stavu majetku zákazníka §35
Lhůty informování o pokynech §36
Díl 2 - Další požadavky na informování zákazníka, který není profesionálním zákazníkem
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §37
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem, ve zvláštních případech §38
Informace o provedeném pokynu a stavu majetku zákazníka §39
Informace o nakládání s majetkem zákazníka při obhospodařovaní portfolia §40
Některé další lhůty pro poskytování informací zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §41
Díl 3 - Lhůty pro poskytování informací profesionálním zákazníkům §42
Díl 4 - Informace vyžadované od zákazníka §43
HLAVA II - PŘÍPUSTNOST POBÍDEK §44
HLAVA III - PROVÁDĚNÍ POKYNŮ
Souhlas zákazníka §45
Obsah pravidel pro provádění pokynů, jejich sledování a přezkoumání §46
Relativní důležitost faktorů §47
HLAVA IV - SDRUŽOVÁNÍ POKYNŮ A OBCHODŮ
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §48
Výjimky ze zveřejnění neprovedených limitních pokynů §49
ČÁST ČTVRTÁ - PŘECHODNÉ USTANOVENÍ §50
ČÁST PÁTÁ - ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ
Zrušovací ustanovení §51
Účinnost §52
237
VYHLÁŠKA
xx xxx 23. xxxxxx 2008
o xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §199 xxxx. 2 zákona x. 256/2004 Xx., o xxxxxxxxx xx kapitálovém xxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 230/2008 Xx., (dále xxx "xxxxx"):
ČÁST XXXXX
XXXXXX XXXXXXXXXX
§1
Xxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxx xxxxxxxx zapracovává xxxxxxxxx xxxxxxxx Evropských xxxxxxxxxxxx1) x upravuje
x) xxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §12f xxxxxx,
b) xxxxxxxx uchovávání dokumentů x xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx podle §17 xxxx. 4 xxxxxx x
c) xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxx poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15 xxxx. 5, §15a xxxx. 3, §15d xxxx. 4, §15h xxxx. 4, §15i xxxx. 5, §15l xxxx. 6, §15o xxxx. 2, §15q xxxx. 2, §15r xxxx. 3 xxxxxx.
(2) Xxxx vyhláška xxxx upravuje způsob, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxxx obezřetné xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx obsahu x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx zákazníky.
§2
Vymezení xxxxx
Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx se xxxxxx
x) xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx číslování xxx xxxxxxxxxxxx cenných xxxxxx (XXXX), xxxxx xxx xxxxxxxx, jinak název xxxxxxxx nebo popis xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx název xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx uzavření,
x) obchodem xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx spočívající xx xxxxxxxxxxx cenných xxxxxx podle přímo xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx2),
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx průběžná xxxxxxxx xxxxxxxxxx právních xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx předpisů xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§3
Obchodník x xxxxxxx xxxxxx
Xxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xx
x) obchodníka x xxxxxxx papíry, který xxxx xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry, xxxxx xx bankou, x xxxxxxxx
1. xxxxxxxx xxxxx §5,
§4
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xxxxxxxxx touto vyhláškou xx vztahují xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx 2 až 4.
(2) X xxxxxxxxx obezřetného poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx
x) vztahují obdobně
1. xxxxxxxx organizačního xxxxxxxxxx xxxxxxx v §6 s xxxxxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x) xxxx 2 x 3,
2. xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx postupy uvedená x §8 odst. 1 xxxx. x) xx x), x), x), x) x x),
3. xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxx střetu zájmů xxxxx §29 až 32, xxxxx xxx x xxxxx xxxx xxxxx §32 odst. 4 xxxx. x) xxxxxx,
4. kontrolní x xxxxxxxxxxxx opatření xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx informací xxxxx §21 x
x) vztahují xxxxxxxxx pravidla xxx xxxxx administrativní postupy xxxxxxx x §8 xxxx. 1 xxxx. x).
(3) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx se xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx
a) xxxxxxxx xxxxxxx pravidla pro xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §44,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx
2. xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, podle §37 xxxx. 1 x 4 x §38 xxxx. 1 xx 5,
3. xxxxxxxx xxx informace xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx §43,
x) xxxxxxxx §37 xxxx. 2.
(4) Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
a) xxxxxxx požadavků uvedených x §6 xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx kontroly xxxxxxxxxx právních xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §8 x xxxxxxx podobě zachytí xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x §8 xxxx. 1 xxxx. x), x), x), x) x x) x
c) xxxxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx.
XXXX XXXXX
XXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX XXXXXX
HLAVA X
ŘÍDICÍ X XXXXXXXXX XXXXXX
Xxx 1
Rozsah xxxxxxx
§5
(1) Xxxxxxxx xxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxx činnosti xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx konsolidovaném xxxxxxx, xxxxxxxx pro xxxxxx x kontrolní systém xxxxxxxx na xxxxxxxx xxxxx osob v xxxxxxxxxxx konsolidačním celku x xxxxxxxxx xxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podniku.
Xxx 2
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx
§6
Xxxxxxxxxxx uspořádání
(1) Xxxxxxxxxxx uspořádání xxxxx §12a odst. 1 xxxx. a) xxxx 2 xxxxxx xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry x xxxxxxxx také xx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx regulovaného xxxxxxxxxxxxxx xxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxxxx náplň organizačních xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx postupů, a xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxx povinností, x
x) zajistí xxxxx funkce
1. xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxx,
3. xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx strategie xxxxxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx osoba nebo xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx výkonem určité xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry.
§7
Zásady x xxxxxxx řízení
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx, xxx xxxx vedoucí xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx
a) xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx účinnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
b) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Obchodník s xxxxxxx xxxxxx dále xxxxxxx, xxx
a) xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxx příslušné xxxxxxx xxxxx obchodníka s xxxxxxx papíry byly xxxxxxxxxx, xxxxxxx jednou xxxxx, písemně informovány x činnosti x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxx,
x) informace xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx x jeho xxxxxxx xxxx.
§8
Xxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx
(1) X xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx
a) postup xxx xxxxxxxxx, xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx,
b) pravidla xxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx osob, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxx vnitřní komunikace,
x) postup xxxxxx, xxxxxxxxxx x uchovávání xxxxxxxxx x záznamů xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx x nimi,
x) xxxxxxxx k xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx obchodů,
g) xxxxxxxx xxx vyřizování xxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx nejsou xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx opatření,
h) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx zjišťování x xxxxxx střetu xxxxx xxxx osobami xxxxxxxxx x §29 xxxx. 1,
j) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x trhem,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x evidenci xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x vázaných xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,
m) xxxxxx xxxxxx rizik x
n) xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
x) účetní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§9
Xxxxxxxx xxx uzavírání osobních xxxxxxx
(1) X xxxxxxx vnitřních xxxxxxxxx xxxxx §124 xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx podle §2 xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, které
1. vykonávají činnosti, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxx střetu xxxxx,
2. získaly xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx
3. xxxx přístup x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podle písmene x) xxxxxxx xxxxxx xxxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xx xxx xxx
1. xxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxxx informace xxxx xx xxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx
2. xxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx stanovené xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, aby xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx jiného x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx by
1. xxxx nebyla xxxxxxxxx xxxxxx obchod xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x),
2. se xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx v §32 xxxx. 1 xxxx. x),
3. xxx xxxxx xxxxxxx xxxxx být využity xxxxxxxxx x nevypořádaném xxxxxx zákazníka,
d) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx nad xxxxx xxxxxxx plnění xxxxx pracovních xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx osobě xxxxxxxxx xxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx, xx xxxx xxxxx xxxx
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxxx osobního obchodu xxxxx xxxxxxx x) xxxx xxxxxxx c) xxxx 1 xxxx 2,
2. další xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx x uzavření xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx 1,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x xxxxxxxxx ve vztahu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx,
f) zajišťuje, xxx xx osoby xxxxxxx v xxxxxxx x) xxxxxxxxxx osobní xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X případě, xx xxx o xxxxx, xxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx vykonává své xxxxxxxx, xxxxxxxx, aby xxxx osoba xxxxx xxxxxxxx osobních obchodů xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xx xxxxxxxx xxxxxxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxxxxx xxxx jinak xxxxxxxxxx osobních xxxxxxx xxxxx písmene x),
2. xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Pravidla xxxxx xxxxxxxx 1 xx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx osoby xx xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx kterých xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx fondu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx srovnatelném xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x členském xxxxx Xxxxxxxx xxxx, ledaže xx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx fondu.
§10
Pravidla xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx
Pravidla xxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx ze xxxxxxxxxx pokynu x xxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxxxxx x xxxxxxxxx §48 obsahovat xxxxxxxx xxx
a) informování xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x možných xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx ze sdruženého xxxxxx x obchodu xxxxxx
1. xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxx na xxxxxxxxx plnění x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx pokynu,
2. xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
Xxx 3
Xxxxxx řízení rizik
§11
Řízení rizik
(1) Systém řízení xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx upraví xxxxxxxx xxxxxxxxx [§8 xxxx. 1 xxxx. x)], xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx §12a xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxx, která xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx, včetně xxxxx spojených x xxxxxxx xxxxxxxx provozní xxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxx; xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx významnou xxxxxxxx xxxxxxx xx určitém xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx okruh xxxx,
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx při xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x x xxxxx xxxxxxx jsou xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx akceptovat,
c) xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření, postupů x metod řízení xxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) povinnosti jednotlivých xxxxx statutárního xxxxxx x pracovníků xxx xxxxxx rizik a xxxxxxxxx řádného plnění xxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx úspěšnosti, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx řízení xxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a účinnosti xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxx xxxxx x
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
(2) Statutární xxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxxx vyhodnocuje xxxxxxxxx x xxxxxx pro xxxxxx rizik xxxxxxxxxx xxxxxxx sledování x xxxxxxxxx xxxxx, kterým xx nebo xxxx xxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx vystaven, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx, x xx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx používá xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x pracovníkům xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx řízení xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx způsobem xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx sjednal xx smíšenou xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx smíšenou holdingovou xxxxxx (dále xxx "xxxxxxx uvnitř skupiny"), xxxxxxxxx významné xxxxxxx xxxxxx skupiny. Xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx 5 % xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx k úvěrovému, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx stanovených xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodníkem x cennými papíry xx skupině xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx stejného xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xx stejnou xxxxxxxxxxxx x xx xxxxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxx řízení xxxxx
(1) Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx pomocí xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx rizik [§6 odst. 2 xxxx. b) xxx 3], xxxxx xx xx xxxxxx x xxxxxxxxx x ohledem xx xxxxxxxxx, xxxxxx x složitost xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(2) Do xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx útvaru xxxxxx rizik patří
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx, strategií a xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 1 xxxx. x),
x) xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xx vztahu x xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx řízení xxxxx.
§13
Úvěrové xxxxxx
(1) Pokud xxxxxxxx úvěrové xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx3), xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry, že
x) poskytování xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
b) xx jasně xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxx, obnovy a xxxxxxxxxxxxx úvěrů,
c) xx prostřednictvím xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx průběžná xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, x nimiž xx spojeno xxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx x řízení xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx úprav v xxxxxxx, xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx aktiv xx xxxxxxxx xxxxxxxx, a xxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxx zohledňuje xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zásad a xxxxxxx xxxxxx sekuritizace4), xxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, x xxxxxxx, že xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx plně promítá xx hodnocení rizika x rozhodovacích xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx případy xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx xxx xxxxxxx xxxxxxx České národní xxxxx, do xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx aktivům, xxxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx ekonomické xxxxxxxx transakce, xxxxxx xxxxxxxxxx stupně xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxx xxxxxxxx očekávaného xxxxxxx rizika nebylo xxxxxxx xxxxxxxxxxx skryté xxxxxxx sekuritizace5).
(3) Xxxxxxxx xxxxxx po xxxxxxxxxx uznatelných xxxxxxx xxxxxxxxx úvěrového xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxxxxxxxxxx zdokumentovaných zásad x xxxxxxx, pokud xxx x riziko, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx xxx očekávaný,
x) xxxxxxxxxx vhodnosti x xxxxxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx snižování xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§14
Xxxxx xxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxx řízení míry xxxxxxx rizika3) xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx měření xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx vytvoří x xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxx rizika xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, spořitelních a xxxxxxxx družstev a xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx6) a systém xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx4) úrokového xxxxxx xxxxxxxxxxxx portfolia xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry
x) xxxxxxx stresové xxxxxxxxx dopadů xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx portfolio xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx4) na xxxxxxx xxxxxxxx,
x) zajistí xxxxxx a zdokumentování xxxxxx úrokového šoku xx kapitál alespoň xxxxxx xx 3 xxxxxx, xxxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx 5% xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, přičemž xxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx agregovat
1. xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx křivky x 200 xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx významného xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx křivky, xxxx
2. xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxx hodnoty xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxx 1 xxxx (240 xxx) xxxxxxxxxx xx základě xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx; xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budou xxxxxxxx xxxxxxxx o 1 xxxxxxxx den,
c) xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx zjištěné xx xxxxxxxx kalibraci xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx křivky [xxxxxxx x) xxx 1] jsou konzistentní x xxxxxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxx xxx danou xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx za xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x písmenu x) xxxx 2 nebo xxxx pokročilé xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx, kdy xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx šoku xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx hodnoty xxxxxxxxx (složka xxxx 1) x dodatkového (xxxxxx xxxx 2) xxxxxxxx x více xxx 20 %,
x) používá x xxxxxxx xx povahu x xxxxxxxx podstupovaného xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx stresové xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, například xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx x udržuje xxxxxx a xxxxxxx xxx vyhodnocování x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx3), xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx častých xxxxxxxxxx událostí. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xx x xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx riziko xxx xxxxx těchto xxxxx x xxxxxxx, xxxx xx tímto xxxx xxxxxxx vymezení xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx právním xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x úvěrních družstev x obchodníků x xxxxxxx papíry7).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx vytvoří x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx situace, xxxxxx situací xxxxxxxxxxx x krizových, x xxx obnovu činností
x) x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x
x) x omezení xxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxxxx činností.
§16
Riziko xxxxxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx
x) xxxxxx x xxxxxxx měření x xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx, a xx xx xxxxxxxx xxxx x s xxxxxxxx xx budoucnosti,
x) xxxxx pro xxxxxx, xx je xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx4),
x) xxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Při xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx čisté xxxxxxxx xxxxxx4) obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx pozicí xx xxxxxx přebytek xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx časových xxxxx.
(3) Xxx udržování xxxxx a postupů xxxxxx x řízení xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx přezkoumává xxxxxxxxxxx, na kterých xxxx založena rozhodnutí xxxxxxx čisté xxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx.
§17
Xxxxxx xxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx x udržuje xxxxxx x xxxxxxx xx
x) zjištění x xxxxxxxxxxx významných xxxxxxxxxxx včetně xxxxx xxxxxxxxxxxxx8) a xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx koncentrací x angažovaností x xxxxxxx xx vnitřní xxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry x xxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx4) xxxx xxxxxxxx xxxx
a) zásady x postupy xxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx z xxxxxxxxxxx xxxxxxx4) xxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx či jinak xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx vůči xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xx obchodované komodity xxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x důsledku xxxxxxxxx technik snižování xxxxxxxxx rizika, zvláště x xxxxxxx významných xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxx jednomu emitentovi xxxxxxx xxxxxx, přijatých xxxx xxxxxxxxx.
Xxx 4
Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx
§18
Kontrola xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx u xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
(1) Pravidla xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx vnitřním xxxxxxxxx xxxxx §8 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x obchodníka s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x nesplněním povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx jeho základě.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx uplatňuje xx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§19
Compliance
(1) Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx papíry pomocí xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx (xxxxxxxx 3 x 4).
(2) Činnost xxxxxxxxxx x xxxxx zabezpečování xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §12a xxxx. 1 xxxx. x) bodu 2 xxxxxx zahrnuje xxxx
a) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx vyhodnocování xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx přijatých xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx (§18),
b) xxxxxxxxxxx x činnosti, xxxxxxxxxxx skutečnostech x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 2,
x) xxxxxxxxxxx xxx x xxxxxxx osobám, xxxxx xx podílejí xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x právních xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx předpisů xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
d) xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx touto vyhláškou [xxxx. §32 xxxx. 1 písm. b)].
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zajistí, xxx organizační xxxxx xxxxxxxxxxxxx funkci compliance xxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx, zejména
a) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx své xxxxxxxxxx xxxxxx přístupu k xxxxxxxxx informacím,
x) xxxxxxxxxx materiální x xxxxxxxxxxx podmínky xxx xxxxx xxx působnosti.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx, xxx
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, která se xxxxxx xx zabezpečování xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx xxx xx xxxx xxxxxxxxxxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xx xxxxx, xxxxx se xxxxxx xx zabezpečování xxxxxxxx xxxxxxxxxx, současně xxxxxxxxxx na zabezpečování xxxxxx investičních služeb xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx požadavků xxxxx xxxxxxxx 4, xxxxx xx schopen xxxxxxx, xx vzhledem x xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx x bez xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx účinně.
§20
Xxxxxxx xxxxx
(1) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx [§6 xxxx. 2 xxxx. x) xxx 2], xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx nezávislý.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xx přiměřené x xxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry.
(3) V xxxxxxxxxx xxxxxxxxx auditu je xxxxxxx
a) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §7 xxxx. 2,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x), x xxxxxxxxx xxxxxx dodržování.
§21
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) X xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x bezpečnostních opatření xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx podmínky přístupu xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx pro zpracování x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxxx systém") x xxxxxx v xxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx x proces xxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx práv xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx o xxxxxx xxxxxxx,
x) stanoví xxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx ukládána data x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, podmínky xxxxxxxxx x xxxxxx xxxx x zajištění xxxxxx zjistitelnosti xxxxxx xxxxxxxxx obsahu x xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxxx neoprávněných osob x xxxx xxxxxxxxxx,
x) xx schopen xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx, xx xxxxx x poškození dat xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx zpřístupnění xxxxxxxxx x xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxxx záloh xxxxx xxxxxxx d) xxx, xxx x nich xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx klíčové xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx opravami nebo xxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx x uchováváním xxxxxxx komunikace xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry dále
x) xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx podle §4 xxxx. 2 xxxx. x) xx x) xxxxxx x xxxxxxx, xx ke xxxxxxxxxx xx zákazníkem xxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx,
1. xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx zařízení xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx komunikaci,
2. pořizuje x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xx v xxxxxxx xxxxxx,
3. xx xxxxxxx xxxxxxx úplný x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx,
x) x souvislosti s xxxxxxxx pokynu jinak xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx údaje xxxxx xxxxxxx c),
x) zajistí, xxx xxxxxx podle písmene x) xxxx 2 xxxxxxxxx xxxxxxx
1. xxxxx x čas xxxxxxxxxx,
2. identifikaci xxxxx komunikace, xxxxx xx xxxxxxxx, a
3. obsah xxxxxxxxxx,
x) zabezpečuje xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxx xxxxxxx správcem,
x) zabezpečuje xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx podle xxxxxxx a).
Xxx 5
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx prostřednictvím xxxx xxxxx
§22
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx může xxxxxxx významné provozní xxxxxxxx podle §12d xxxxxx pověřit xxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxx
x) xxxxxxx, xx xxx xxxxxxx dotčeny xxxxxx vztahy obchodníka x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx,
x) xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Českou národní xxxxx xxxxx §16 xxxx. 2 písm. x) xxxxxx xxx xxxx xxxxxxx.
(2) X xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
§23
(1) X souvislosti s xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx týkají xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx služby výkonem xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x x odbornou xxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx papíry xxxx pověřit xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, pokud xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx výkon xxxx xxxxxxxx podle xxxxxxx stanovených xxxxxxx,
x) je xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxxxxxx xxx její řádné xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx spojená x xxxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xx x případě nutnosti xxxxxxx ukončit xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby xxx, xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx součinností x xxxxxxxxxxx x výkonem xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx efektivně xxxxxxxxx
1. přístup x xxxxxxxxxx, které souvisejí x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, vykonávanou xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, a
2. xxxxx xx prostor, xx kterých xx xxxx činnost xxxxxxxxxx,
x) je zabezpečena xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx9) x dalších xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry x xxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxx havarijní xxxx x plán xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx to xxxxxxxx x ohledem xx povahu významné xxxxxxxx xxxxxxxx.
(3) X případě, že xxxxxxxxxxxx xxxxxx odepře xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx, zajišťovaný xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx podmínek xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx služby x xxxxxxx, xxx xxxxx xxxxx nepříznivě xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx provozní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx vždy osobně, xxxxxx
x) xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxx xxxxxxxxxxxxx pro xxxxx xxxx činnosti.
Xxx 6
Xxxxxxxx xxx ochranu xxxxxxx xxxxxxxxx
§24
Xxxxxx postupy
(1) Xxxxxx xxxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxx způsob xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníků. Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx
x) xxxxxxx x investičními xxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx od obchodů x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
b) xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x investičních nástrojů xxxxxxxxxxxx zákazníků, xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry může xxxxxxxx, a
c) xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx investičních služeb xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Účetní xxxxxx x xxxxxxx musí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx umožnit xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx bance.
§25
Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x peněžních xxxxxxxxxx každého xxxxxxxxx xxx, že může xxxxxxxx odlišit xxxxxx xxxxxx xxx jednoho xxxxxxxxx od xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x od xxxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxx evidence xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx o xxx, xx xxxxx xxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx stanoví
x) xxxxxxx x způsob xxxxxxxx shody xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xx skutečným xxxxxx xxxxxxxxx prostředků a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka xxxxxx třetí xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx (dále xxx "rekonciliace"), nejméně xxxx xxxxxx xx xxxxx,
b) xxxxxxxxx xxxxxxxx rekonciliaci
1. xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,
2. xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x výsledek xxxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx povinností x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx.
(3) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx zavede účinná xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx x tímto xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxx xxxxxx, nedostatečné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx xx xxxxxxx zákazníka nachází xx xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxx požadavkům xxxxx xxxxxxxx 1.
§26
Ukládání xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx účtu x jiné xxxxx, xxxxx
x) v xxxxx své xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx osoby, xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx a xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx osoby xxxx x xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx práva xxxxxxxxx,
x) uložení xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka x jiném státě xxxxxxx regulaci a xxxxxxx, s výjimkou xxxxxxx, xxx
1. xxxxxx investičních nástrojů xxxx investičních služeb xxxxxxxxx x těmito xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx uloženy x xxxxx ve xxxxx, xxxxx nesplňuje xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxx tohoto xxxxxxx, xxxx
2. profesionální xxxxxxxx písemně xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xxxx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxx x xxxxx v xxxxx xxxxx,
c) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry x xxxxx, x které xxxx uloženy, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx stanovených xxxxxxxxx xxx ukládání xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka xx xxxx x xxxx xxxxx při xxxxxx xxxx osoby, xxxxxxxx služeb a x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§27
Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníka
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx u
x) xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxx státě, xxxx
d) fondu xxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx dohledu xxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx x
1. xxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx aktiv x xxxxxx (xxx xxxxxx), nebo xx xxxx xxxxxxxxx zvýšené x xxxxxx,
2. x xxxxxxx s xxxxx podle xxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxxx xx nástrojů peněžního xxxx xx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx 397 xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx 60 dnů xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx konzistentně x xxxxx xxxxxxxxxx x x váženou xxxxxxxxx splatností xxxxxxx 60 dnů, xxxxxx xxxxxxxxx agentura, která xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx ratingy xxxxxx peněžního xxxx x xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx10), xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx. Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx ratingu xxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx. Xxxx xxxxx xxxx 1 xxx dosáhnout xxxxxx doplňkovým xxxxxxxxxxxx xx vkladů x xxxxxxxxx institucí,
3. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxx.
(2) Peněžními xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 nejsou xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx prostředky zákazníka x osoby xxxxxxx x xxxxxxxx 1 xxxx. x) xx x), postupuje obezřetně x s odbornou xxxx x zohlední xxxxxxxxxx této xxxxx, xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx a xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx zvyklosti, xxxxxxx xx nakládání x xxxxxxxxx prostředky zákazníka x jiné osoby xxxx a mohly xx nepříznivě ovlivnit xxxxx xxxxxxxxx. Splnění xxxxxxxxxxx podle xxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx ověřuje xxx výběru jiné xxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxx poskytování.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx fondu xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. x), pokud x xxx zákazník xxxxxxxxxx.
§28
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x obchodu xx vlastní účet xxxx xx xxxx xxxxxx zákazníka, xxxxx xxxxxxxx předem a xxxxxxxx souhlasil x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx použít xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx k xxxx obchodu x xxxxxxx xx vlastní xxxx xxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx
a) xxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx na xxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx uvedeným x xxxxxxxx 1, xxxx
b) xxxxxxxxx x cennými papíry xx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx, xx takto xxxxx být xxxxxxx xxx investiční nástroje xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx svůj xxxxxxx xxxxxxxx uvedeným x xxxxxxxx 1.
(3) Xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx ztráty x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxx o
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx, x jehož xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x
x) xxxxx použitých xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx, x jehož xxxxxxxxx xxxx použity xxxxxxxxxx nástroje.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zpřístupní xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxx pravidla xxxx zásady xxx xxxxxxx investičních nástrojů xxxxxxxxx k xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx xx účet xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx 1.
XXXXX II
XXXXXXX XXX XXXXXXXXXX X ŘÍZENÍ XXXXXX XXXXX
§29
Xxxxxxxxxx x řízení xxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxxxx investičních služeb xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxx střety xxxxx xxxx xxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osob, xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, vázaných xxxxxxxx x xxxxx, která xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osobou xxxx obchodník s xxxxxxx papíry, x xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx zákazníky xxxx xxxxxxxxxxxxx zákazníky navzájem x souvislosti x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx členem xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, zjišťuje x xxxx xxxxxx xxxxx x souladu x xxxxxxxxx 1 xxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxx předvídatelné xxxxxxxxx, xxxxx mohou xxxxxxx xxxxx zájmů x xxxxxxxx struktury xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx.
(3) Xxxxx ani xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry poskytne xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 3 xx xxxxxxx xxxxxx informací xxxxx §15e xxxxxx xxxxxxxx x v xxxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx řádně xxxx x xxxxx xxxxx xxxxx související x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx další xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry xxxxx §6a xxxxxx.
§30
Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x souvislosti s xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxx, xxx xx xxx, xxxxx podle §29 xxxx. 1 nebo xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx
x) xxxx získat xxxxxxxx prospěch xxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx nebo xx xxxxxxxx obchodu prováděného xxxxxx zákazníka xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx zákazníka xxxx zájmy xxxxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx nebo xxxxxxx xx xxxx osoby, xxx je xxxxxxxx, xxxxxxx (§15 odst. 3 xxxxxx) x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Obchodník x cennými papíry xxxx vždy
a) xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx, které poskytuje xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxx jménem, xxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebezpečí xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "podstatný xxxxx xxxxx"),
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx x řízení xxxxxxxxxxx xxxxxx zájmů,
x) xxxx xxxxxxxx evidenci xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx vzniknout xxxxxxxxx střet zájmů.
§31
Xxxxxx xxxxxxxxxxx střetu xxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxx osoby xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxx podstatný xxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými papíry x podnikatelského xxxxxxxxx, xx kterého xxxxx, x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zákazníků.
(2) Xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx nezávislosti xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx zahrnují
x) xxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx informací mezi xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx s xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xx zvláštním xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx podílejí xx xxxxxxxxx služeb xxx zákazníky, jejichž xxxxx, nebo xxxxx xxxx, pro které xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxx ve xxxxxxxxx xxxxxx,
x) zamezení xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x obchodníkovi x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx určitou xxxxxxx x odměnou či xxxxxx xxxx xxxxx xx zvláštním vztahem x obchodníkovi vykonávající xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx vztahu těchto xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx,
d) xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx, xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
e) xxxxxxxx, která xxxxxx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx, xxx se xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxx řádného xxxxxx střetu zájmů, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxx, xxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx střetu xxxxx xxxxxxxxxxx,
x) xxxxx vhodná opatření, xxxxx opatření přijatá xxxxx písmen x) xx x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1.
§32
Řízení xxxxxx zájmů x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx investičních příležitostí, xxxxxx opatření, které
x) zamezí xxxxxx, xxxxx x xxxxxxxxxxx x výkonem xxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx analýzy investičních xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 písm. x) zákona nebo xx xxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 písm. x) xx d) x x) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástroji, xxxxxxx xx týká xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx by xx xxx xxxx x xxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx odvodit x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx; xx xxxxxxx, xxxxx
1. xxx xxxx x xxxxx víře x pozice xxxxxx xxxx,
2. xx xx xxxxxxx x xxxxx činnosti tvůrce xxxx, nebo
3. xxx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pokynu xxxxxxxxx,
b) xxxxxx xxxxxx uvedeným x xxxxxxx x) provádět xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x) x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x s xxxxxxx obchodem xxxxxxxx xxxxxxx organizační útvar xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx přijmout pobídku xx osoby, xxxxx xx zájem xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, x xx x xxxxxxx uvedenými x xxxxxxx x),
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx příznivý xxxxxxxx xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx x xxxxxx takový xxxxxxx xxxxxx uvedeným x xxxxxxx x),
x) xxxxxx, aby xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx vztahem k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x další xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx emitenta x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx investiční doporučení xxxx cílovou cenu.
(2) Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx dodržet, xxxxx xxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx jiná xxxxx pro veřejnost xxxx xxx zákazníky, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx jako xxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) podstatně xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxx, xx xxx x xxxxxxx investiční xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx xxxxxxxx,
x) ověří, xx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx příležitosti xxxxxxxxx, xxxxxxx srovnatelným xxxxxxxxxx, xxxxx xxx x xxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx v xxxxxxxxxxx x analýzou xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx investičním nástrojem xxxxx odstavce 1 xxxx. a) xx xxxxxx xxxxxxxxxx nástroj, xxxxx cena xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.
ČÁST XXXXX
XXXXXXXX JEDNÁNÍ SE XXXXXXXXX
XXXXX X
XXXXXXXXXXX XXXXXXXXX A XXXXXXXXXX INFORMACÍ
Díl 1
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
§33
Xxxxxxxxx o xxxxxxxx zákazníka
Xxxxxxxxx, xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, xxxxxxxx
x) údaj x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx zákazníka, x
b) poučení x xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx x x omezeních xxxxxxx xxxxxxxxx, která x tím souvisejí.
§34
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx službách x xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx podle §15d odst. 1 xxxx. x) xx x) x x) xxxxxx obsahují xxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, xxxxx x
x) povaze x xxxxxxxxxxxx investičního xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně vysvětlení xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxx celé xxxxxxxxx; xxxxx-xx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx složeným ze xxxx a xxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxxxxxxxxxx xxxxx než xxxxxx spojená x xxxx xxxxxxxxxxxx složkami, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx a xxxx, xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s daným xxxxxxxxxxx nástrojem,
x) xxxxxxxxxxx cen xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx,
x) závazcích xxxxxxxxx xxxxxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x souvislosti s xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na xxxx xxxx obdobným způsobem xxxxxxxxxxx, které xx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxx, která xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx má xxxx xxxx xxx ve xxxxxx k investičním xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, či x xxxx xxxxxxxxx xxxxx na zápočet, xxxxx má xx xxxxxx x těmto xxxxxxxxxxx nástrojům xxxx xxxxxxxx prostředkům,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a
x) případném xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx x ručiteli.
(2) Informace xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx povaze x vlastnostem investičního xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx zákazníka x x xxxxxxx xxxxxxx, xxx zákazníkovi xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx rozhodnutí.
§35
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Informacemi x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x investičních xxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx11) xxxxx §15r xxxx. 1 xxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxx investičního xxxxxxxx xxxx označení xxxxxxxxx prostředků,
b) xxxxxxxx a cena xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx prostředků,
x) xxxxxx, v xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx ve xxxxxxxxxxx xxxxxxx papírů x
x) podíl xxxxxxxxxx xxxxxx získaného xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x použitím xxxxxxx xxxx jeho xxxxx x obchodům xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx, xx kterého xxxxx xxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x výnosu x xxxxxxxxxxxxxx obchodu xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxx, xxx xx xxxxxx xxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxx xxxxxx x) x x) xxxxx x xxxx uzavření xxxxxxx, xxxx k xxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxx x xxxxxx výpisu xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dne.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxx jednou xx xxxxxxxxxx xxx.
§36
Lhůty xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx poskytne xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §15q xxxx. 1 xxxxxx týkající se xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx financujících xxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx obchodník x cennými xxxxxx xxxxxxxxx nejpozději xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxx sdělí zákazníkovi x podmínky xxxxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxx zákazníka x xxxxx neprovedeného pokynu xxx xxxxxxxxxx odkladu xx xxxxxxxx žádosti xxxxxxxxx.
Xxx 2
Xxxxx požadavky xx xxxxxxxxxxx zákazníka, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx
§37
Xxxxxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem
(1) Xxxxxxxxx podle §15d xxxx. 1 xxxx. x) x x) xxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx také
x) kontaktní xxxxx xxxxxxxx pro zajištění xxxxxxx komunikace se xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxx nebo xxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx zákazník x xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, x xx xxxxxxx od xxx xxxx dostávat xxxxxxxxx,
c) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx x xxx xx xxxxxxxx,
d) xxxxxxxxx x xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb, xxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx x skutečnosti, xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zástupce, xxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
f) informaci x xxxxxx, xxxxxxxx x termínech xxxxxxxx xxxxxxxxx o poskytovaných xxxxxxxx x
g) xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx zájmů; xxxx informaci xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx; na xxxxxx xxxxxxxxx však xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxx další xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zprostředkovatelem xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx údaje x xxxxx, xxxxx předává xxxxxx.
(3) Pokud xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx nakládá x xxxxxxxx zákazníka, xxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx
x) xx-xx xx xx xxxxx, xxxx údaje x xxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx zákazníků x xxxxxxx odškodnění xxxxxxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx týkají xxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx nástroje xxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxxxxxx mohou xxx x držení xxxxx xxxxx jménem obchodníka x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x odpovědnosti xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx úkony xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx platební xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx u xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx účtu xxxxxxxxx, pokud xxxx xxxxx vedeny, x xxxxxxxx poučením o xxxxxxxx, xxxxx z xxxx vyplývají,
d) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx být x majetku xxxxx xxxxx, x níž xxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx třetí xxxxx, xxxxx-xx xx xx xxxxxxxxxx právní xxxxxx; x výrazným xxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx z xxxx xxxxxxxxx, a
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx majetku xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x xxxxxxx xx xxxxxxx účet xxxx xx účet xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x nákladech a xxxxxxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, podle §15d xxxx. 1 xxxx. e) zákona xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx
a) xxxxxxxx xxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x souvislosti x xxxxxxxxxxx nástrojem xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx, poplatků, xxxxx x všech xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx, xx xx x každém xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx provize; xxxxx xxxxx přesnou cenu xxxxxxxx, uvede xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx vypočítá, xxx xx xx zákazník xxxx xxxxxx,
b) xxxx, xx které xx xxx cena xxxx její část xxxxxxx, xxxxxx směnných xxxxx a xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xx xxxxxxx, že x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx nebo x xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx neplatí xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxx je xxxxxxxx zákazníkovi, x
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxx o xxxxx xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx zákazníkovi, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, údaje x xxxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) zákona xxxxxxxxxx
x) popis xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx x souladu s xxxxxxxx uvedenými v §15l xxxx. 1 xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15l xxxx. 1 xxxx. x) xx x) xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxxx obchodník s xxxxxxx papíry určuje xxxxxxxxx důležitost xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, která xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, a
x) výrazné xxxxxxxxxx, xx výslovný xxxxx xxxxxxxxx xxxx obchodníkovi x xxxxxxx papíry xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(6) X xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx služby xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx.
§38
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx zvláštních xxxxxxxxx
(1) Xxxxx informace, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx sděluje xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx služby, investiční xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx, xxxxxxxx xxxx
a) xxx xxxxxx, xxxxxx x vyvážené,
b) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx, a
x) xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x předpoklady, x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx údaje x výkonnosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx služby x minulosti,
x) xxxxx být takový xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
b) musí xxxx informace xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxx bezprostředně předcházejících xxx; xxxx-xx xxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xx xxxxx za xxxx xxxxxx, xxx byl xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx; xxxxxxxxx musí být xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx dvanáctiměsíčních xxxxxxxx,
x) x xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx referenční xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx výrazné upozornění, xx se xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xx výkonnost x minulosti není xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budoucích xxxxxx,
x) xxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx může xxxxxxx v důsledku xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xxxxxx údaje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxx, než xx xxxx xxxxx, kde xx zákazník xxxxx xxxx xxxxxxxx, a
x) informace xxxx xxxxxxxxx údaje x xxxxx xxxxxxx, xxxxx x xxxxxxx poplatků, xxxxxx údaje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx založeny xx xxxxx xxxxxxxxxx.
(3) Xxxxx informace xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, obsahuje xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx nebo xx ni xxxxxxxx,
x) musí xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx výkonnosti
1. xxxxxxxxxxxx finančního xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
2. xxxxxxxx finančního indexu xxxx investičního xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx podmínky xxxxxxxx 2, xxxx. x) xx x), e) x f) x
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx se xxxx xxxxx týkají simulované xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx x xx výkonnost x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budoucí xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx xx informace sdělovaná xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx budoucí výkonnosti,
x) xxxxx xxxxxxxx xx simulované výkonnosti x xxxxxxxxx xxx xx xx xxxxx xxxxxxxxx,
x) musí xxxxxxxx z rozumných xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) jedná-li xx o xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxxxx výrazné xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx není xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, obsahuje xxxxx x xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx výslovné upozornění, xx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xx xxxxx.
(6) Xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, informace xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx §4 odst. 2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxx x způsobu xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx investičních xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx, xx xxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka xxxx xxxx xxxxx xxxxx osobu,
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx (xxxxxxxxx), x nimiž xxxx xxxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx majetku xxxxxxxxx, a xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx s takovými xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx uskutečněny, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
e) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx rizika xxxxxxxxxx xxxxxx úvahu xxxxxxxxxxxxxxxxx, jakož i xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx omezeních xxxxx úvahy obhospodařovatele.
§39
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx pokynu x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Informace x xxxxxxxxxx pokynu xxxxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx, xxxxx to xxxxxx věci xxxxxxxxxx,
x) xxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx,
x) identifikaci xxxxxxxxx,
c) xxxxx xxxxxxxxx pokynu,
d) xxx provedení xxxxxx,
x) xxx pokynu,
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx pokynu,
x) xxxxxxxxxxxxx údaje xxxxxxxxxxxx nástroje,
h) xxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx, pokud nejde x xxxxx k xxxxxx nebo prodeji,
x) xxxxxxxx,
k) xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxx xxxx,
m) xxxxxxxx xxxx provizí x xxxxxxxxxx výloh; xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx jednotlivé xxxxxxx,
x) informace o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx obchodu, xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx, x informace o xxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, x
x) xxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx pokyn, xxxxx x xxx propojená xxxx xxxx jiný xxxxxxxx, xxxxxx xxx x obchod v xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(2) Pokud xx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx profesionálním zákazníkem, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx průměrnou xxxx; xx žádost xxxxxxxxx sdělí xxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx, který není xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, poskytnout xxxxxxxxx uvedené x xxxxxxxx 1 pomocí xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxx zákazníkovi, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
x) následující obchodní xxx po xxxxxxxxx xxxxxx,
b) následující xxxxxxxx xxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx informace xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx, nebo
x) xxxxxx xx xxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxx v souladu xx xxxxxxxx se xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx vyplynout xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx pákového xxxxxx, xx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, bez xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xx konce
a) xxxxxxxxxx xxx, ve xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx dne, xxxxx byl xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx.
§40
Informace x xxxxxxxxx s xxxxxxxx zákazníka xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx investiční služby xxxxx §4 xxxx. 2 písm. d) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx o xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx
x) údaje x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx identifikační xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x portfoliu, xxxxxx tržní xxxxxxx xxxxx reálnou hodnotu, xxxxx není xxxxx xxxxxxx x dispozici, xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
d) xxxxxxxx xxxx poplatků x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx období s xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s prováděním xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníkovi; xx žádost xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx zákazníkovi xxxxxxxx xxxxxx,
e) srovnání xxxxxxxx výkonnosti xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx dividend, xxxxx x jiných úhrad xxxxxxxxx ve vykazovaném xxxxxx x xxxxxxxxxxx x obhospodařováním xxxxxxxxx,
x) xxxxx x xxxxxxx emitenta xxxxxxxxxxxxx xxxxx x souvislosti x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx x
x) xxxxx xxxxxxx x §39 xxxx. 1 xxxx. x) až l) xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Pokud xx zákazník, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxx x obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx údajů xx každém xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx informace podle §39.
(3) X xxxxxxxx, xxxxx přesáhly xxxxxx dohodnutý xxxxx x souvislosti s xxxxxxxxxxxxxxxx majetku xxxxxxxxx xxxxx §15r odst. 2 xxxxxx, informuje xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx do xxxxx
x) xxxxxxxxxx xxx, xx xxxxxx byl xxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx, pokud byl xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx den.
(4) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 poskytuje obchodník x cennými papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx xx
x) xxxxx, pokud smlouva xx xxxxxxxxxx umožňuje xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx portfolio x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx efekt,
x) xxx měsíce, xxxxx x xx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx měsíců, pokud xx xxxxxxxx vyžádal xxxxxxxx informací x xxxxxxxxxxx obchodech pro xxxxx obchod xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx nejsou deriváty, xxxx
x) šest xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx podat xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x).
§41
Xxxxxxx xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx
(1) Informace xxxxx §15d odst. 1 xxxx. a) xx f) xxxxxx x §34 xxxx. 1, §37 x §38 xxxx. 6 xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, v xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx vztahu xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) zákona x xxxxxxxxx podle §37 xxxx. 1 x odst. 3 xxxx. a) xxxxxxxxxx xx k xxxxxxx xxxxxxxxxx ze smlouvy xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, který xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx uzavřením xxxxxx smlouvy.
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xx zahájení xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx xxxxxxxx xxxx, xx xx zákazník xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2, xxxxx
x) obchodník x xxxxxxx xxxxxx nemohl xxxxxxx xxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx a x použitím xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxx 1 x 2, xxxx
x) xx xxxxxxx §54b xxxx. 10 xxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxxxxxx xxxxx §54b xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxx. Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxx §52 xxxx. 2 občanského xxxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, za spotřebitele xxxxx §52 odst. 3 xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
Xxx 4
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx od xxxxxxxxx
§43
(1) Xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx, které xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx podle §15h xxxx. 1 xxxx. x) a x) x §15i odst. 1 xxxxxx, jsou x xxxxxxx podle §15i xxxx. 2 xxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx služeb, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x obchodů,
x) xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka, pokud xx xxxxxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
c) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx o xxxxx, xxxxxxxxx, rozsahu a xxxxxx xxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx zákazníka, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx investiční službě xxxxxxx údaje o
x) zdroji x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xxxxxx likvidních aktiv, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x
x) finančních xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxxxxx splátkách.
(3) Xxxxxxx informací x xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. d) xxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxx o
x) xxxx, xx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx investiční xxxxxxxx držet,
b) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxx xxxxxxxxx.
XXXXX II
XXXXXXXXXXX XXXXXXX
§44
(1) Xxxxxxx xxxx x xxxxxx §15 xxxx. 1 x 3 xxxxxx přípustné, xxxxx
x) jsou xxxxxxx zákazníkem, xx xxxxxxxxx xxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
b) xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx či xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xx xx xxxxx xxxxxx x
1. xxxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxxxx a xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxx xxxxxxx pobídky xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxx zjistit předem,
2. pobídka xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx služby x
3. xxxxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x nejlepším zájmu xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxxxxx xxxx jsou xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx s xxxxxxxx péčí xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry.
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx odstavce 1 písm. b) xxxxxxxxxx x podobě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx pobídky, xx xxxxxx zákazníka však xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxx.
XXXXX XXX
XXXXXXXXX XXXXXX
§45
Xxxxxxx zákazníka
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x
x) pravidly xxxxxxxxx pokynů x
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx regulovaný trh xxxx mnohostranný xxxxxxxx xxxxxx.
§46
Obsah xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx sledování x přezkoumání
(1) Xxxxxxxx xxx provádění xxxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxxxx typům xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx místech, xxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx pokyny, x xxxxxxx, které xxxxxxxxx volbu převodního xxxxx, x
b) xxxxxxxx osoby, které xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx předává xxxxxx, xxxx xxxxx, jejímž xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxx.
(2) Pokud xxxxxxxx více srovnatelných xxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx pokynu x každém x xxxxxxxxxx xxxx uvedených x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které xx xxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxx pouze xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx v jednotlivých xxxxxxxxxx místech.
(3) Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx pravidel xxx xxxxxxxxx pokynů, xxxxxxx xxxxxxx provedení xxxxxx xx strany xxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx pokynů xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx dosáhnout xxxxxxxxxx pokynu nejlepší xxxxx výsledek pro xxxxxxxxx, nejméně xxxx xxxxxx xxxxx.
§47
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx
Xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxxx xxxxxx za nejlepších xxxxxxxx se určí x xxxxxxxx celkového xxxxxx, které xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxx pokynu, xxx xxxxx i veškeré xxxxxx xxxxxxxxx přímo xxxxxxxxxxx x provedením xxxxxx, včetně poplatků xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xx zúčtování a xxxxxxxxxx dalších poplatků xxxxxxxxx třetím xxxxxx, xxxxx xx účastní xx xxxxxxxxx pokynu.
XXXXX XX
XXXXXXXXXX XXXXXX X XXXXXXX
§48
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx zákazníka xxxxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx x pokynem xxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxx bude xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx pokyny xxxx xxx xxxxxxxx, xxxx výhodné xxx xxxxxx samostatné xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx, jehož xxxxx xx xxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx, xx sdružení xxxxxx xxxxxx pro xxx xxxx xxx méně xxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxx provedení, xxxxx xxxxxx situace xxxx xxxxxx,
c) xxxxxxxxx xxxxxx a závazků x provedeného sdruženého xxxxxx uskuteční v xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx §8 xxxx. 1 písm. x) x
x) rozvržení xxxxxx a xxxxxxx xx sdruženého xxxxxx xxxxxxxxx žádného xxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx zákazníka x obchod xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx závazky xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, ledaže xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3.
(3) Xxxxx xx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx doložit, že xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx xx výhodnějších xxxxxxxx, xxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx dosáhl x xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xx sdruženého xxxxxx xxxxxxx.
§49
Výjimky xx zveřejnění xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pokynů
Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxxxxxx ostatním xxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxx v §15o xxxx. 1 písm. x) zákona, xxxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx pokyn nezpřístupnil xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxx
x) xxxxxxx xxxxx xx, xx xxxxxxxx x obvyklým xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx, stanovený xxxxx xxxxxxxxxxx předpisem Evropských xxxxxxxxxxxx, xxxxxx se xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx12).
XXXX ČTVRTÁ
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§50
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx své xxxxxx xx souladu x touto vyhláškou xxxxxxxxxx xx 5 xxxxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Do xx xxxx dodržuje pravidla xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
XXXX PÁTÁ
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§51
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Zrušují xx:
1. vyhláška č. 258/2004 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx zákazníky,
2. vyhláška č. 429/2004 Sb., xxxxxx xx stanoví xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx se xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx vnitřní kontroly xxxxxxxx pro řádný xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§52
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxx 2008.
Xxxxxxxx:
xxx. Ing. Xxxx, XXx. x. x.
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 237/2008 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.7.2008.
Xx xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx či xxxxxxxxx.
Xxxxxx xxxxxxx x. 237/2008 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 303/2010 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.1.2011.
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx právních předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.
1) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/ES xx dne 21. xxxxx 2004 x trzích finančních xxxxxxxx, o změně xxxxxxxx Xxxx 85/611/XXX x 93/6/EHS a xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2000/12/ES x x zrušení xxxxxxxx Rady 93/22/XXX.
Xxxxxxxx Xxxxxx 2006/73/ES ze xxx 10. xxxxx 2006, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/XX, pokud xxx x xxxxxxxxxxx požadavky x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2006/48/ES xx dne 14. xxxxxx 2006 o xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx institucí a x xxxxx výkonu (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2006/49/ES ze xxx 14. xxxxxx 2006 x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2003/6/ES xx dne 28. xxxxx 2003 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx x manipulaci s xxxxx (xxxxxxxxxx xxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) č. 1287/2006 xx dne 10. xxxxx 2006, xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/XX, xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx obchodů, transparentnost xxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxxxx x o xxxxxxxx xxxxx pro xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xx. 2 xxxx. 10 xxxxxxxx Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.
3) §26 xxxx. 4 xxxx. x) vyhlášky x. 123/2007 Xx., o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx.
4) Příloha č. 1 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
5) §112 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
6) Část třetí xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
7) Část první xxxxxxxx č. 123/2007 Xx.
9) §16a xxxx. 6 zákona x. 256/2004 Xx.
10) Xx. 81 xxxx. 1 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2006/48/ES.
11) §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx x. 256/2004 Sb., x xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
12) Xx. 20 xxxxxxxx Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.