Právní předpis byl sestaven k datu 31.12.2010.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2008 do 31.12.2010.
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb
237/2008 Sb.
ČÁST PRVNÍ - OBECNÁ USTANOVENÍ
Předmět úpravy §1
Vymezení pojmů §2
Obchodník s cennými papíry §3
Investiční zprostředkovatel §4
ČÁST DRUHÁ - PRAVIDLA OBEZŘETNÉHO POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB
HLAVA I - ŘÍDICÍ A KONTROLNÍ SYSTÉM
Díl 1 - Rozsah použití §5
Díl 2 - Organizační předpoklady a předpoklady řádné správy a řízení společnosti
Organizační uspořádání §6
Zásady a postupy řízení §7
Administrativní a účetní postupy §8
Pravidla pro uzavírání osobních obchodů §9
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §10
Díl 3 - Systém řízení rizik
Řízení rizik §11
Organizační útvar řízení rizik §12
Úvěrové riziko §13
Tržní riziko §14
Operační riziko §15
Riziko likvidity §16
Riziko koncentrace §17
Díl 4 - Pravidla vnitřní kontroly
Kontrola dodržování povinností u obchodníka s cennými papíry §18
Compliance §19
Vnitřní audit §20
Kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci informací §21
Díl 6 - Opatření pro ochranu majetku zákazníka
Účetní postupy §24
Evidence majetku zákazníka §25
Ukládání investičních nástrojů zákazníka §26
Ukládání peněžních prostředků zákazníka §27
Používání investičních nástrojů zákazníka §28
HLAVA II - POSTUPY PRO ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
Zjišťování a řízení střetu zájmů §29
Zjišťování střetu zájmů §30
Řízení podstatného střetu zájmů §31
Řízení střetu zájmů v souvislosti s analýzami investičních příležitostí §32
ČÁST TŘETÍ - PRAVIDLA JEDNÁNÍ SE ZÁKAZNÍKY
HLAVA I - INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKA A VYŽADOVÁNÍ INFORMACÍ
Díl 1 - Informování zákazníka
Informace o zařazení zákazníka §33
Informace o investičních nástrojích, investičních službách a rizicích §34
Informace o stavu majetku zákazníka §35
Lhůty informování o pokynech §36
Díl 2 - Další požadavky na informování zákazníka, který není profesionálním zákazníkem
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §37
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem, ve zvláštních případech §38
Informace o provedeném pokynu a stavu majetku zákazníka §39
Informace o nakládání s majetkem zákazníka při obhospodařovaní portfolia §40
Některé další lhůty pro poskytování informací zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §41
Díl 3 - Lhůty pro poskytování informací profesionálním zákazníkům §42
Díl 4 - Informace vyžadované od zákazníka §43
HLAVA II - PŘÍPUSTNOST POBÍDEK §44
HLAVA III - PROVÁDĚNÍ POKYNŮ
Souhlas zákazníka §45
Obsah pravidel pro provádění pokynů, jejich sledování a přezkoumání §46
Relativní důležitost faktorů §47
HLAVA IV - SDRUŽOVÁNÍ POKYNŮ A OBCHODŮ
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §48
Výjimky ze zveřejnění neprovedených limitních pokynů §49
ČÁST ČTVRTÁ - PŘECHODNÉ USTANOVENÍ §50
ČÁST PÁTÁ - ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ
Zrušovací ustanovení §51
Účinnost §52
237
XXXXXXXX
xx xxx 23. xxxxxx 2008
x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pravidel xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §199 odst. 2 zákona x. 256/2004 Sb., o xxxxxxxxx xx kapitálovém xxxx, ve znění xxxxxx č. 230/2008 Xx., (xxxx jen "xxxxx"):
ČÁST XXXXX
XXXXXX XXXXXXXXXX
§1
Xxxxxxx úpravy
(1) Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisy Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx1) x xxxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §12f xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xx poskytnuté xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §17 xxxx. 4 xxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxx poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15 xxxx. 5, §15a xxxx. 3, §15d xxxx. 4, §15h xxxx. 4, §15i xxxx. 5, §15l xxxx. 6, §15o xxxx. 2, §15q xxxx. 2, §15r xxxx. 3 xxxxxx.
(2) Xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx se xxxxxxxxx.
§2
Xxxxxxxx xxxxx
Xxx účely xxxx vyhlášky se xxxxxx
a) identifikačním xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx mezinárodního xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxxxxx cenných xxxxxx (XXXX), xxxxx xxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx smlouvy, xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxx xxxx smlouvy x xxxxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) obchodem spočívajícím xx financování xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx přímo xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Evropských xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxxxx xxxx finančních xxxxxxxx2),
c) xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx právních povinností x povinností xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§3
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
Xxxxxxxx stanovená touto xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx vztahují xx
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx bankou, x xxxxxxxx
1. xxxxxxxx xxxxx §5,
§4
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx 2 až 4.
(2) X xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxx
1. pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x §6 x xxxxxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x) xxxx 2 x 3,
2. xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx postupy xxxxxxx x §8 odst. 1 xxxx. x) xx x), x), x), k) x x),
3. xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxx střetu xxxxx xxxxx §29 až 32, xxxxx jde x zájmy osob xxxxx §32 odst. 4 písm. x) xxxxxx,
4. xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §21 a
x) vztahují xxxxxxxxx pravidla pro xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx postupy xxxxxxx x §8 xxxx. 1 písm. x).
(3) X xxxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxx se xxxxxxxxx xx na xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx
a) vztahují xxxxxxx pravidla xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §44,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx
2. další xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx §37 xxxx. 1 x 4 x §38 xxxx. 1 xx 5,
3. xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx od zákazníka xxxxx §43,
c) xxxxxxxx §37 xxxx. 2.
(4) Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx osobou x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x §6 xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxxxxxx průběžné xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x výkonu xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §8 x xxxxxxx podobě xxxxxxx xxxxxx x pracovní xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x §8 xxxx. 1 xxxx. x), x), x), x) x x) x
x) průběžně xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxx x výkon xxxxxxxx podle písemně xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx.
XXXX XXXXX
XXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX SLUŽEB
XXXXX X
ŘÍDICÍ A XXXXXXXXX XXXXXX
Xxx 1
Xxxxxx xxxxxxx
§5
(1) Xxxxxxxx xxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxx činnosti xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry.
(2) Pokud má xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx systém xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx pro xxxxxx x xxxxxxxxx systém xxxxxxxx na činnosti xxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx konsolidačním celku x xxxxxxxxx xxx xx xxxxxxxx společně xxxxxxxx podniku.
Xxx 2
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxx společnosti
§6
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxxxx uspořádání xxxxx §12a xxxx. 1 písm. a) xxxx 2 zákona xxxxxxxxx x cennými xxxxxx upraví vnitřním xxxxxxxxx provázaným x xxxxxxxxx ostatních xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx.
(2) X xxxxx organizačního uspořádání xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx organizačních xxxxxx obchodníka s xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, x xx způsobem neohrožujícím xxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx povinností, x
b) xxxxxxx xxxxx xxxxxx
1. xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxx,
3. xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zaručuje efektivní xxxxxxxxx strategie xxxxxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx výkonem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx.
§7
Xxxxxx x xxxxxxx řízení
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxxxxx, xxx jeho xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx
x) xxxxxxxxxxxxx x průběžně xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
b) přijímaly xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx dále xxxxxxx, xxx
a) xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx vedoucí xxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx byly xxxxxxxxxx, nejméně xxxxxx xxxxx, xxxxxxx informovány x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx týkajících xx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx x dále xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx o podstatných xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx, vnitřního auditu x xxxxxx rizik,
x) xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxxxx rada.
§8
Xxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx
(1) X xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx
a) xxxxxx xxx přijímání, xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx,
b) pravidla xxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx osob, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx činností, x xxxxxx prokázání,
d) xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx,
g) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x reklamací xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, kteří nejsou xxxxxxxxxxxxxxx zákazníky, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx opatření,
h) xxxxxxxx rozdělení xxxxxx x xxxxxxx ze xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x řízení xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §29 xxxx. 1,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxx,
x) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx a evidenci xxxxxxxxx,
x) pravidla xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x vázaných xxxxxxxx, které obchodník x cennými xxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx řízení xxxxx x
x) postupy xxx xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x cennými xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx zákazníka.
§9
Pravidla xxx uzavírání osobních xxxxxxx
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxx informací xxxxx §124 xxxxxx x xxxxxxxxxxx střetu xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxxx osoby xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, které
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxx střetu xxxxx,
2. získaly xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, nebo
3. xxxx xxxxxxx k xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x zákaznících nebo xxxxxx obchodech,
b) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) xxxxxxx osobní xxxxxx podle §2 xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, xxxxx xx při tom
1. mohla xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx mohlo xxxxx x xxxxxx neoprávněnému xxxxxxxxxx, nebo
2. xxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zákonem,
x) xxxxxxxxx, aby xxxxx podle xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx jiného k xxxxxxx mimo rámec xxxxxx xxxxx pracovních xxxxxxxxxx, xxxxx by
1. xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x),
2. xx xxxxxx xxxxxx týkal xxxxx xxxxxxx x §32 xxxx. 1 xxxx. x),
3. xxx tomto xxxxxxx xxxxx xxx využity xxxxxxxxx x nevypořádaném xxxxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxx osobě se xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx, xxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx osobě xxxxxxxxx nebo xxxxxx, xxxxx ví xxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx měla xxxxx, xx xxxx xxxxx xxxx
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx využít k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxx xxxxxxx x) xxxx 1 xxxx 2,
2. xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx x uzavření xxxxxxx uvedeného x xxxx 1,
e) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx zvláštním vztahem x obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx o xxxxxxxxx ve vztahu x xxxxxx osobním xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xx xxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X případě, xx xxx o xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxx, xxxxxxxx, aby xxxx xxxxx vedla xxxxxxxx xxxxxxxx obchodů xxxxxxxxxx osobou xx xxxxxxxxx vztahem k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxx poskytla xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx tuto xxxxxxxx obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx,
g) xxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx f),
2. xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx zákazů xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) s xxxxxxx xxxxxx standardního xxxxx xxxx jiného xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx na srovnatelném xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x podléhá xxxxxxx x členském xxxxx Xxxxxxxx unie, xxxxxx xx xxxxx se xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx xxxx správě xxxxxxxx xxxxx.
§10
Xxxxxxxx xxx sdružování xxxxxx x xxxxxxx
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx ze xxxxxxxxxx pokynu a xxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxx x v xxxxxxx x požadavky §48 obsahovat pravidla xxx
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx ze xxxxxxxxxx xxxxxx a obchodu xxxxxx
1. xxxxxxxx xxx určení vlivu xxxxxx obchodu x xxxx ceny na xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
2. xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx dílčího provedení xxxxxx.
Xxx 3
Xxxxxx xxxxxx xxxxx
§11
Xxxxxx rizik
(1) Xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx [§8 xxxx. 1 písm. x)], xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx podle §12a odst. 1 xxxx. b) zákona xxxxxxxx alespoň
x) xxxxxxxxxxxx rizik, která xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxx x systémů, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxx; xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx na určitém xxxx zajišťuje xxxxx xxxxxxx xxxxx osob,
x) hlavní zásady, xxxxxxxxx a postupy, xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx při xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx související s xxxxxxxxx, procesy a xxxxxxx obchodníka s xxxxxxx papíry a xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx,
c) xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření, xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx; xxxxxx zohledňuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxx xxxxxx rizik a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx úspěšnosti, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx přijatých xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx včetně rizik xxxxxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx případných xxxx,
x) xxxxxxxx x četnost xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a účinnosti xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx a
g) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx vyhodnocuje xxxxxxxxx x zásady pro xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xx nebo xxxx xxx obchodník x xxxxxxx papíry vystaven, xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x němž obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxx, a to x závislosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx řízení xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx ve xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx mu umožňují xxxxxxx xxxxxxxx sledovat xxxxxxx, které xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxx skupiny"), xxxxxxxxx xxxxxxxx operace xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxx xxxxxx skupiny xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx přesahuje 5 % xxxxxx kapitálových xxxxxxxxx x úvěrovému, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx. Operace xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx sjednané x xxxxxxxxxx šesti xxxxxxxx xx stejnou protistranou x xx xxxxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx.
§12
Organizační xxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx rizik [§6 xxxx. 2 xxxx. x) xxx 3], xxxxx xx xx xxxxxx x xxxxxxxxx s ohledem xx xxxxxxxxx, rozsah x složitost xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx.
(2) Xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx patří
x) zavádění xxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 1 xxxx. x),
b) podpora x informování xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxxx skutečnostem x přijatým opatřením xxxxxxxxx se řízení xxxxx.
§13
Xxxxxxx xxxxxx
(1) Pokud xxxxxxxx úvěrové xxxxxx xxxx xxxxxx protistrany3), xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry, xx
x) poskytování úvěrů xx xxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx kritériích,
x) xx jasně xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xx xxxxxxxxxxxxxxx účinných xxxxxxx zajišťována průběžná xxxxxx x sledování xxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx, x nimiž xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx x řízení problematických xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxx položkách x xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx, x xxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) diverzifikace xxxxxxxxx s úvěrovým xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx strategii včetně xxxxxxxx trhů.
(2) Xxx provádění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx
x) vyhodnocuje x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx sekuritizace4), xxxxx je jejím xxxxxxxx či xxxxxxxxx, x xxxxxxx, xx xxxxxxxxxx podstata xxxxxxxxx xx xxxx promítá xx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx procesů,
x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx jak pro xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx případy předčasného xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx revolvingových xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
c) xxxxxx taková xxxxxxxx, xxx byl xxxxxxx xxxxxxx České národní xxxxx, xx xxxx xxxx kapitál udržovaný xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxx, odpovídá ekonomické xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx převodu xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxx xxxxxxxx očekávaného xxxxxxx xxxxxx nebylo xxxxxxx poskytnutím xxxxxx xxxxxxx sekuritizace5).
(3) Xxxxxxxx xxxxxx po xxxxxxxxxx uznatelných xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, pokud xxx o xxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx snižování úvěrového xxxxxx xx xxxxx xxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx řízení xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x používáním xxxxxxxxxxx xxxxxxx snižování xxxxxxxxx xxxxxx x správnosti xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§14
Xxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx a udržuje xxxxxx a xxxxxxx xxx řízení xxxx xxxxxxx rizika3) včetně xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxx x dopadů. Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx vytvoří a xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx obchodního xxxxxxxxx x souladu x požadavky xxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx podnikání xxxx, xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx6) x xxxxxx xxxxxx úrokového, xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxxx.
(2) Při xxxxxxxxx xxxxxxxxx4) xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxxxxx portfolia xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx případné xxxxx a neočekávané xxxxx xxxxxxxxx sazeb xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx vlivu xxxxxxxxx xxxx4) na xxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx úrokového xxxx xx kapitál xxxxxxx xxxxxx za 3 xxxxxx, xxxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx 5% xxxxxxx xx xxxxxxx aktiv xx závazků investičního xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxx xxxxx tohoto xxxxxx xxxxxxxxx
1. xxxxxxx paralelního posunu xxxxxxxx křivky o 200 bázických bodů xxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx změn xxxxxxxxx sazeb provede xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx
2. stanovením dolní x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxx 1 xxxx (240 xxx) zjištěného xx základě xxxxxxxxx xxxxxxxxxx pozorování změn xxxxxxxxx xxxxx; jednotlivá xxxxxxxxxx budou xxxxxxxx xxxxxxxx x 1 xxxxxxxx xxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx po xxxxxxxx kalibraci xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx křivky [xxxxxxx x) xxx 1] xxxx xxxxxxxxxxxx x úrokovými šoky, xxxxx xx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx danou xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx měn xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x písmenu b) xxxx 2 xxxx xxxx pokročilé metody xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxx x xxxxxxx, xxx xx celkový dopad xxxxxxxxx šoku mohl xxxxxxxxxx xxxxxx hodnoty xxxxxxxxx (složka xxxx 1) a xxxxxxxxxxx (xxxxxx xxxx 2) xxxxxxxx x xxxx xxx 20 %,
x) xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxx x velikost xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx stresové xxxxxxx vývoje xxxxxxxx xxxxxx, například xxxxx xxxxxxxx xxxx změny xxxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§15
Operační xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx3), včetně xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xx x xxxxx jeho činnosti xxxxx operační riziko xxx xxxxx xxxxxx xxxxx a xxxxxxx, xxxx xx xxxxx xxxx dotčeno xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx stanoveného xxxxxxxxx právním xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry7).
(2) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx pohotovostní plány xxx mimořádné situace, xxxxxx xxxxxxx havarijních x krizových, x xxx xxxxxx činností
x) k xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x
x) x xxxxxxx ztrát x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx činností.
§16
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx
x) zásady a xxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx, x xx xx průběžné bázi x x xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx,
b) xxxxx pro xxxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx4),
x) xxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx měření x xxxxxx čisté xxxxxxxx xxxxxx4) obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxxx x alternativní xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xx rozumí přebytek xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxx pásem.
(3) Xxx udržování xxxxx a xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx pravidelně přezkoumává xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxx založena rozhodnutí xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx.
§17
Xxxxxx xxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xx
a) zjištění x xxxxxxxxxxx významných xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx8) x jejich xxxxxxxxxx změn x
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx4) xxxx xxxxxxxx xxxx
x) xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx s riziky xxxxxxxxxxxx x koncentrace xxxxxxx4) vůči protistranám, xxxxxxxxxx či jinak xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx protistranám xx stejném xxxxxxx xx xxxxxxxxx oblasti, x koncentrace xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx z xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx x xxxxxxx xxx zacházení x rizikem xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx snižování xxxxxxxxx rizika, xxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxx jednomu xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx.
Xxx 4
Xxxxxxxx vnitřní xxxxxxxx
§18
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx upravená vnitřním xxxxxxxxx podle §8 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxxx k xxxxxxxx předcházení x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx x nesplněním xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xx xxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx x organizačních xxxxxxxx.
§19
Compliance
(1) Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx pomocí xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx (xxxxxxxx 3 x 4).
(2) Xxxxxxx compliance x rámci zabezpečování xxxxxxxx kontroly podle §12a xxxx. 1 xxxx. x) xxxx 2 xxxxxx zahrnuje xxxx
a) xxxxxxxxx x pravidelné xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupů xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxx vnitřní xxxxxxxx (§18),
x) xxxxxxxxxxx x činnosti, xxxxxxxxxxx skutečnostech x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx podle §7 xxxx. 2,
x) poskytování xxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx obchodníka s xxxxxxx papíry, při xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících x xxxxxxxx předpisů xxxx vnitřních xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zákonem xxxx xxxxx vyhláškou [xxxx. §32 xxxx. 1 písm. x)].
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxx organizační útvar xxxxxxxxxxxxx funkci xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx pro xxxxxxxxxx výkon xxx xxxxxxxxxx, zejména
a) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx své xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podmínky xxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxx
x) xxxxxx určování xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx xxx xx xxxx xxxxxxxxxxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xx xxxxx, xxxxx se xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx compliance, xxxxxxxx xxxxxxxxxx na zabezpečování xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx dalších xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx kterým xxxxxxxx xxxxxxx compliance.
(5) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4, xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že vzhledem x xxxxxxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jeho xxxxxxxx xxxx tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxx xxxxxxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxx účinně.
§20
Vnitřní xxxxx
(1) Xxxxx xxxxxxxx vnitřního auditu xxxxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx [§6 xxxx. 2 písm. x) xxx 2], xxxxx xx funkčně x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, pokud xx xx přiměřené x ohledem xx xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry.
(3) V působnosti xxxxxxxxx auditu xx xxxxxxx
x) hodnocení xxxxxxxxxxxx a účinnosti xxxxxxxx činnosti xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx vnitřního auditu, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx vnitřního xxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx opatřeních xxxxxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §7 xxxx. 2,
x) xxxxxxxx vnitřních xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x), x xxxxxxxxx xxxxxx dodržování.
§21
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx opatření xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) X zavedení kontrolních x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx pro zpracování x evidenci informací xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxxx xxxxxx") x xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx rozhodování x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx pracovníků a xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx, za xxxxxxx xxxxx xx informačního xxxxxxx ukládána data x prováděny jejich xxxxxxxx změny, podmínky xxxxxxxxx x těmito xxxx a zajištění xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x před poškozením,
x) je schopen xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx, xx došlo x poškození xxx xxxx informačního xxxxxxx,
x) zabezpečí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x záznamů Xxxxx národní xxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxx, xxx x xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx klíčové xxxx xxxxxxxxxx každého xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxx.
(2) V xxxxxxxxxxx x uchováváním xxxxxxx komunikace xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx
x) používá a xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 xxxx. x) xx x) xxxxxx x xxxxxxx, xx xx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx dochází xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx,
1. xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx zařízení xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx telefonní xxxxx a adresy xxx elektronickou komunikaci,
2. xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xx v původní xxxxxx,
3. xx xxxxxxx pořídit xxxxx x xxxxxxx záznam xxxxxxxxxx x možnost xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx,
x) x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx a) zachytí xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x),
x) xxxxxxx, aby xxxxxx xxxxx xxxxxxx x) bodu 2 xxxxxxxxx xxxxxxx
1. xxxxx x xxx xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx, x
3. xxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx písmene a) xxxxx xxxxxxx správcem,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx komunikace xxxxx xxxxxxx x).
Díl 5
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx prostřednictvím xxxx xxxxx
§22
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx xxxxxxxx provozní xxxxxxxx xxxxx §12d xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx služby"), xxxxx
x) zajistí, xx xxx nebudou xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx,
x) xxx nebudou xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry. Povinnost xxxxxxxxxx Českou národní xxxxx podle §16 xxxx. 2 xxxx. x) zákona xxx xxxx xxxxxxx.
(2) X výkonu významné xxxxxxxx činnosti xxxxxx xxxxxxxxx s cennými xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx písemnou xxxxxxx.
§23
(1) X souvislosti s xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx týkají pověření xxxxxxxxxxxxx služby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x x xxxxxxxx xxxx.
(2) Xxxxxxxxx x cennými papíry xxxx xxxxxxx výkonem xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx podmínek xxxxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx výkon xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xx poskytovatel xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xx předpoklady xxx její xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx spojená s xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
d) xx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby xxx, xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry,
x) xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx
1. xxxxxxx k xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx poskytovatelem xxxxxx, a
2. xxxxx xx prostor, xx xxxxxxx xx xxxx činnost vykonávána,
x) je xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx služby xxxxxx xxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx udržuje xxxxxx havarijní xxxx x plán pravidelného xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti.
(3) X xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxx služby xxxxxx xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxx zbytečného odkladu xxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxx.
(4) Obchodník x xxxxxxx papíry xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxx činnosti xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx mezi obchodníkem x cennými papíry x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx, aby xxxxx vztah xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx řádného xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby xxxxxxx xxxxxxxxx s cennými xxxxxx vždy osobně, xxxxxx
x) xxx xxxx xxxxxxxxx udržuje xxxxxxxx xxxxxxx zdroje,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx výkonu činnosti xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x podstatných xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xxx 6
Xxxxxxxx xxx ochranu xxxxxxx zákazníka
§24
Xxxxxx postupy
(1) Xxxxxx postupy obchodníka x cennými papíry xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x peněžních xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníků. Xxxxxx xxxxxx evidence xxxx xxxxxxxxxx
x) obchody x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástroji xxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx peněžních xxxxxxxxxx x investičních nástrojů xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, se xxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx, a
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx bez xxxxxxxxxx odkladu předložit xxxxxxxxxx na xxxxxxxx Xxxxx národní bance.
§25
Evidence xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx evidence xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxxxx x peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka xxx, xx může xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxx vlastních xxxxx. Xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxx, na xxxxx xxxx x třetí xxxxx xxxx jednotlivé xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vedeny.
(2) Xxxxxxxx evidence xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx x způsob xxxxxxxx xxxxx xxx xx xxxxxxx evidenci xx xxxxxxxxx stavem xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástrojů zákazníka xxxxxx třetí xxxxxx x postup xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx (xxxx xxx "rekonciliace"), xxxxxxx xxxx jednou za xxxxx,
b) xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
1. xx základě dokladu xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,
2. průkazným x xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx,
x) pravidla xxx xxxxxxxx xxxxxx povinností x souvislosti x xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx účinná xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx spojených x xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxx správy, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx se xxxxxxx zákazníka xxxxxxx xx státě, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxx požadavkům xxxxx odstavce 1.
§26
Ukládání xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx x xxxx xxxxx, xxxxx
x) x xxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxx zohlední xxxxxxxxxx xxxx osoby, xxxx xxxxxx na xxxxxxxxx xxxx x právní xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxxxxxxx x investičními xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxx x xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, x výjimkou xxxxxxx, kdy
1. xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx investičních služeb xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx vyžaduje, xxx byly uloženy x xxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx písmene, xxxx
2. xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xxxx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxx x xxxxx x xxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx oddělení x xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxx, x xxxxx xxxx uloženy, xxxxxx xxxxxxxxx určených xxxx xxxx xxxxx srovnatelným xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx splnění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx xx účtu x xxxx osoby xxx xxxxxx xxxx xxxxx, xxxxxxxx služeb a x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§27
Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx ukládá xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx u
x) xxxxxxxxx banky,
x) xxxxxxx instituce xx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxx státě, xxxx
d) fondu xxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx dohledu nebo xx xxxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxx státu Xxxxxxxx xxxx x
1. xxxx xxxxxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxx (xxx xxxxxx), nebo ve xxxx investice zvýšené x xxxxxx,
2. x xxxxxxx x xxxxx xxxxx bodu 1 xxxxxxxxx výlučně xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxx zbytkovou splatností xxxxxxxxxxxxx 397 xxx x xxxxxxx průměrnou xxxxxxxxxx 60 dnů xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxx splatností x s xxxxxxx xxxxxxxxx splatností xxxxxxx 60 xxx, xxxxxx xxxxxxxxx agentura, která xxxxxxxxxx a profesionálně xxxxxxxxx úvěrové xxxxxxx xxxxxx peněžního xxxx x je způsobilou xxxxxxxxxx xxxxxxxxx10), xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx. Podmínka xxxxxxxxxx xxxxxxx úvěrového xxxxxxx xxxx být splněna x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx rating xxxxxxxxx. Xxxx podle xxxx 1 xxx xxxxxxxxx xxxxxx doplňkovým xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx u xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
3. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxx.
(2) Peněžními xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxx xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx, která je xxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx uvedené x odstavci 1 xxxx. b) až x), xxxxxxxxx xxxxxxxxx x s odbornou xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx osoby, xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xx nakládání x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxx xxxx x xxxxx xx xxxxxxxxxx ovlivnit xxxxx zákazníka. Xxxxxxx xxxxxxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxx, sjednání xxxxxx x v xxxxxxx xxxxxx poskytování.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxxx trhu xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. x), xxxxx x xxx xxxxxxxx nesouhlasí.
§28
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx x obchodu xx xxxxxxx účet xxxx xx xxxx xxxxxx zákazníka, xxxxx xxxxxxxx předem a xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxx svůj xxxxxxx xxxxxx písemně xxxx xxxxx rovnocenným xxxxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxx a xxxxxxx xx vlastní xxxx xxxx xx xxxx jiného xxxxxxxxx xx podmínek uvedených x předchozím xxxxxxxx, xxxxx pokud
x) xxxxx zákazník, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxx xx účtu xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxx
x) xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, které xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1.
(3) Xx xxxxxx řádného xxxxxxxxx ztráty x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 obsahuje xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxx x
x) xxxxxx zákazníkovi, x jehož xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
b) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx každému xxxxxxxxxxx, s xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, svá xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx na xxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx nebo xxxxxx xxx poskytování xxxxxxxx xxxxxxxx uvedeným v xxxxxxxx 1.
HLAVA XX
XXXXXXX XXX XXXXXXXXXX X XXXXXX STŘETU XXXXX
§29
Zjišťování x xxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx s cennými xxxxxx zjišťuje x xxxx xxxxxx xxxxx xxxx ním, xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxx zástupců x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, vázaných zástupců x osoby, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry, a xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx zákazníky nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x souvislosti x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx 1 xxxxxx x xxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx okolnosti, xxxxx mohou vyvolat xxxxx zájmů x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx.
(3) Pokud ani xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx, sdělí xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx zákazníkovi informace x povaze nebo xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §15e xxxxxx xxxxxxxx a x xxxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxx xxxx v xxxxx xxxxx xxxxx související x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx další xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxx §6a zákona.
§30
Zjišťování xxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x souvislosti x xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxx x úvahu, xxx xx sám, xxxxx xxxxx §29 xxxx. 1 nebo xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx k obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xx xxxxxxx finanční xxxxxx na xxxx xxxxxxxxx,
b) xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx na xxxxxxxx obchodu prováděného xxxxxx zákazníka od xxxxx xxxxxx zákazníka,
x) má xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xx stejném oboru xxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxx xxxxxxx xx jiné xxxxx, xxx xx xxxxxxxx, xxxxxxx (§15 odst. 3 xxxxxx) x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x tato xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx obvyklou xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Obchodník x cennými xxxxxx xxxx xxxx
a) xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxxx službám x xxxxxxxxx, xxxxx poskytuje xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxx jeho xxxxxx, xxxxx vést xx xxxxxx zájmů, který xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zákazníka (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxx zájmů"),
x) xxxxxxx xxxxxxx závazné xxxxxxx a opatření x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb, xx kterých vznikl xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zájmů.
§31
Řízení xxxxxxxxxxx střetu zájmů
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx zabezpečí, xxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, které xx xxxxxxxx xx výkonu xxxxxx, xx xxxxxxx xx spojen xxxxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx mírou xxxxxxxxxxxx, xxxxx xx přiměřená xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x podnikatelského xxxxxxxxx, xx kterého patří, x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Postupy xxx xxxxxx podstatného xxxxxx xxxxx, které xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx okolností konkrétní xxxxxxx xxxxxxxx
a) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx zvláštním xxxxxxx k obchodníkovi x xxxxxxx papíry, xxxxx xx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxx xx výměna xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx se zvláštním xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxxxx se xxxxxxxx xx xxxxxxxxx služeb xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx, nebo xxxxx xxxx, pro xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, mohou xxx ve xxxxxxxxx xxxxxx,
c) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx odměnou xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx převážně xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxx jiné xxxxx xx zvláštním xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx,
d) xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx, xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zabezpečuje provádění xxxxxxxxxxxx služeb,
x) xxxxxxxx, xxxxx zamezí xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xx podílela xx poskytování xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx by xxxxxx xxxxx dojít x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxx, xxx k ohrožení xxxxxxx řízení xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx,
f) xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx x) xx x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx nezávislosti xxxxx xxxxxxxx 1.
§32
Xxxxxx xxxxxx zájmů x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxxxx provádí xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx, povolání nebo xxxxxx xxxxxxxxx věcný xxxxx xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx, provádět osobní xxxxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) zákona xxxx xx podílet xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 xxxx. x) xx x) x x) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxx xx souvisejícími investičními xxxxxxxx, pokud by xx tak dělo x xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx investičních příležitostí, xxxxx xxxxxxxx nelze xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx dostupných xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxx adekvátní xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx ji při xxxx xxxxxxxxxxx rozhodování; xx xxxxxxx, xxxxx
1. xxx xxxx x xxxxx xxxx x pozice xxxxxx xxxx,
2. xx xx obvyklé x xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx, nebo
3. xxx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) zamezí xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxxx obchody xxxxxxx x xxxxxxx a) x rozporu s xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx o výjimečné xxxxxxxxx x x xxxxxxx obchodem xxxxxxxx xxxxxxx organizační xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
c) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxxxx analýzy xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, a to x xxxxxxx uvedenými x xxxxxxx a),
x) xxxxxx přislíbit xxxxxxxxxx příznivý xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí x xxxxxx takový xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x písmenu a),
x) zamezí, xxx xxxxxxx, osoba xx xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx a) posuzovala xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, ledaže jde x xxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx povinností xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxx.
(2) Pravidla xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxx, pokud xxx x xxxxxx xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx, xxxxxx vytvořila jiná xxxxx pro xxxxxxxxx xxxx pro xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx xx stejného xxxxxxxxxxxxxxx seskupení xxxx xxxxx, která analýzu xxxxxxxxxx příležitosti xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx analýzu xxxxxxxxxx příležitosti xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxx, xx jde x xxxxxxx xxxxxxxxxx příležitosti, xxxxxx xxx xxxxxxxx,
x) ověří, xx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxx x xxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx zájmů x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx investičním xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. a) xx xxxxxx xxxxxxxxxx nástroj, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo určuje xxxx xxxxxxxxxxxx nástroje, xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx týká.
XXXX XXXXX
XXXXXXXX XXXXXXX XX XXXXXXXXX
XXXXX X
XXXXXXXXXXX XXXXXXXXX A XXXXXXXXXX INFORMACÍ
Díl 1
Informování xxxxxxxxx
§33
Xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx
Informace, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx podle §15d xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, xxxxxxxx
x) xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx zákazníka, x
b) xxxxxxx x právu xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx x x omezeních xxxxxxx xxxxxxxxx, která x xxx xxxxxxxxx.
§34
Informace x xxxxxxxxxxxx nástrojích, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx papíry xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) xx x) a f) xxxxxx xxxxxxxx dále, xxxxx xx povaha xxxx xxxxxxxxxx, údaje x
a) xxxxxx x vlastnostech investičního xxxxxxxx,
x) rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx vysvětlení xxxxxxxx efektu a xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx; xxxxx-xx rizika xxxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx než xxxxxx xxxxxxx x xxxx jednotlivými xxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x toho, xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zvyšuje xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx nástrojem,
x) xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x případných xxxxxxxxx dostupnosti xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x souvislosti x xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxxx nástrojem, xxxxxx xxxxxxx závazků,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx,
f) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx všech xxxxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx práv, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxx xxx ve xxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, či x jeho xxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxx, xxxxx má xx xxxxxx k xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
g) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx obdobném xxxxx xxxxxxxxxx x investičním xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníka x
x) případném ručení xxxxx osoby xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 poskytuje xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a zařazení x znalostem zákazníka x x takovém xxxxxxx, aby xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx rozhodnutí.
§35
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxx peněžních xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx11) xxxxx §15r xxxx. 1 xxxxxx, jsou
x) xxxxxxxxxxxxx údaj xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx označení xxxxxxxxx prostředků,
x) xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx, x xxxxx je xxxxxxx xxxxxxxxx použit k xxxxxxxx spočívajícím xx xxxxxxxxxxx cenných xxxxxx x
d) xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx x použitím xxxxxxx xxxx jeho xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxx výnos xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx vztahující xx x výnosu x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxx, xxx ve xxxxxx xxxxx xx xxxxxx x údajům podle xxxxxx a) a x) údaje x xxxx uzavření xxxxxxx, xxxx x datu xxxxxxxxxx. Obchodník x xxxxxxx papíry nesmí x xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxx podle odstavce 1 nejméně jednou xx xxxxxxxxxx xxx.
§36
Xxxxx xxxxxxxxxxx o pokynech
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §15q xxxx. 1 xxxxxx xxxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx papírů xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxx nejpozději xxxxx xxxxx po xxxxxxxxx xxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxx xxxxx zákazníkovi x podmínky hypotečního xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxxx pokynu xxx zbytečného xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
Díl 2
Xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zákazníka, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx
§37
Xxxxxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem
(1) Xxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 písm. x) x x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, obsahují xxxxxxxxx okolnostem xxxx
x) xxxxxxxxx údaje xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxxxx,
x) informaci x xxxxxx xxxx xxxxxxxx, xx kterých xxxx zákazník x xxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, x xx kterých xx xxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx,
c) informaci x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry a xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx x nim xx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x povolení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, že xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx je xxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
x) informaci x xxxxxx, četnosti x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x poskytovaných xxxxxxxx x
g) xxxxx pravidel xxx xxxxxx xxxxxx zájmů; xxxx xxxxxxxxx lze xxxxxxxx poskytnout v xxxxxxxx xxxxxx; na xxxxxx xxxxxxxxx však xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx o těchto xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxx se xxxx x pravidly xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, který není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxx o xxxxx, které xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 písm. f) xxxxxx xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx
x) xx-xx to xx xxxxx, xxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxx majetku zákazníků x systému odškodnění xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx majetku xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x obecné xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx nástroje xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx být x držení třetí xxxxx jménem obchodníka x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx úkony xxxxx xxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx osoby pro xxxxxxxxx,
x) upozornění, xx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxxxxx xxxx x xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx, která x xxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx nemohou xxx x xxxxxxx třetí xxxxx, x xxx xxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxx této xxxxx xxxxx, xxxxx-xx to xx zahraniční právní xxxxxx; x xxxxxxxx xxxxxxxx o rizicích, xxxxx x toho xxxxxxxxx, x
e) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx vztahu x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx zákazníka, xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx ve xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x obchodu na xxxxxxx xxxx xxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx x poučení xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, podle §15d xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx okolnostem xxxxxxx
a) xxxxxxxx xxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x souvislosti x investičním xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx souvisejících odměn, xxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx prostřednictvím obchodníka x cennými xxxxxx xxxxxxxxxx tak, že xx x každém xxxxxxx zřejmé, xxxxx xxxx xxxxxxx; pokud xxxxx přesnou xxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx základ, xx xxxxxxx xx celková xxxx vypočítá, aby xx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx které xx xxx cena xxxx xxxx část xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx x nákladů,
x) xxxxxxxxxx xx xxxxxxx, xx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxxx nástrojem xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx další xxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xxx xx xxxxxxxx zákazníkovi, x
x) xxxxxxxx podmínky xx údaje x xxxxx plnění.
(5) Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx poskytne xxxxxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, údaje x xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 písm. x) xxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx obchodník x xxxxxxx papíry x xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxx v §15l xxxx. 1 xxxxxx xxxxxxxxx faktorům xxxxx §15l xxxx. 1 xxxx. x) xx x) xxxxxx, xxxx popis xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx míst, která xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxx, x
x) xxxxxxx upozornění, xx výslovný xxxxx xxxxxxxxx xxxx obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx pravidel xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(6) X informace xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx nesmí vyplývat, xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx.
§38
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníkovi, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx případech
(1) Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx sděluje xxxxxxxxxxx, který není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo osoby xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx musí
x) xxx xxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx pro xxxxxxxx xxxxxxx, x
c) xxxxxx nejdůležitější xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, x xxxxx srovnání xxxxxxx.
(2) Xxxxx informace xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx x výkonnosti investičního xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x minulosti,
x) xxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx za xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx; xxxx-xx takových xxxxx, uvedou se xxxxx xx celé xxxxxx, xxx xxx xxxxxxxxxx nástroj xxxxxxx, xxx byl xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx; xxxxxxxxx xxxx být xxxx xxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) x informaci xxxx xxx zřetelně xxxxxxx referenční xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx,
x) informace musí xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxx minulosti x xx výkonnost x minulosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
e) musí xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, včetně xxxxxxx, xx xxxxx může xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx kurzu, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx hodnoty xxxxxxxxx x jiné xxxx, xxx xx xxxx xxxxx, kde xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx, a
x) informace xxxx xxxxxxxxx údaje x xxxxx xxxxxxx, odměn x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx nejsou xxxxxxxx xx xxxxx výkonnosti.
(3) Xxxxx informace xxxxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx výkonu xxxx xx xx odkazuje,
x) musí xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx
1. xxxxxxxxxxxx finančního xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
2. xxxxxxxx finančního indexu xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx musí xxxxxxxx podmínky odstavce 2, písm. a) xx x), x) x x) a
x) informace musí xxxxxxxxx xxxxxxx upozornění, xx se dané xxxxx xxxxxx simulované xxxxxxxxxx v xxxxxxxxx x xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx není xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budoucí xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) nesmí xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výkonnosti x xxxxxxxxx ani xx xx xxxxx xxxxxxxxx,
b) xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx podložených xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx-xx xx o hrubý xxxxxx xxxxxxxxxx, musí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx x
x) xxxx obsahovat výrazné xxxxxxxxxx, že očekávaná xxxxxxxxx xxxx spolehlivým xxxxxxxxxx xxxxxxx výkonnosti.
(5) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx výslovné xxxxxxxxxx, xx zdanění xxxxxx xx osobních poměrech xxxxxxxxx a může xx měnit.
(6) Xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx ustanovení xxxx xxxxxxxx, informace sdělované xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zákazníkovi, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxx součástí xxxxxxxxxxxxxxxxx majetku xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx, za nichž xxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx části xxxxx xxxxx,
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx (xxxxxxxxx), s xxxxx xxxx xxxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) informaci x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx s takovými xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx uskutečněny, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
e) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, jakož x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx omezeních xxxxx úvahy xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§39
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx pokynu x stavu majetku xxxxxxxxx
(1) Informace x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx, xxxxx to xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxx x xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx pokynu,
d) xxx provedení pokynu,
x) xxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) identifikační xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx nákupu xxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx x pokyn k xxxxxx xxxx prodeji,
x) množství,
x) xxxxxxxxxxx xxxx,
l) xxxxxxxx cenu,
x) xxxxxxxx výši xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx; xx požádání xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx provize x xxxxxxxx xxxxxx rozepíše xx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) informace x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx vypořádání xxxxxxx, xxxxxx lhůty xxx xxxxxxxxx nebo xxxxxx, x xxxxxxxxx x xxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx informace x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, x
x) xxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx obchodu xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxx jeho xxxx xxxxxxxx, xxxxxx šlo x xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(2) Pokud xx xxxxx prováděn xx xxxxxxx, obchodník x xxxxxxx papíry xxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx cenu jednotlivé xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx; xx xxxxxx xxxxxxxxx sdělí xxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry může xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx uvedené v xxxxxxxx 1 pomocí xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx kódů.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx zašle xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, informace xxxxxxxxxx
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xx provedení xxxxxx,
x) následující xxxxxxxx den po xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx informace xxxxxx xx potvrzení xxxxx xxxxx, nebo
x) xxxxxx xx šest xxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxx cenných xxxxxx kolektivního investování x xxxxx se xxxxxxxxx pravidelně.
(5) Xxxxx v xxxxxxx xx xxxxxxxx se xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx vyplynout xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x využitím xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxx dohodnutý xxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx však xx xxxxx
a) xxxxxxxxxx xxx, xx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx, xxxxx byl limit xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx.
§40
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx s xxxxxxxx zákazníka při xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx §4 xxxx. 2 písm. x) xxxxxx poskytuje xxxxxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxx xxxx označení xxxx zákazníka,
c) xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx hodnotu, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx x dispozici, xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx poplatků x dalších xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx období s xxxxxxxx alespoň xxxxxxxxx xxxxxxxx za obhospodařování x celkových xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníkovi; xx žádost xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
e) srovnání xxxxxxxx výkonnosti xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx, úroků x xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxxxxxx xxxxxx v souvislosti x xxxxxxxxxxxxxxxx portfolia,
x) xxxxx x xxxxxxx emitenta xxxxxxxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx x
x) xxxxx xxxxxxx v §39 xxxx. 1 xxxx. x) xx x) xx xxxxxxx provedenému xxxxxxx.
(2) Xxxxx xx zákazník, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §39.
(3) X xxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxx dohodnutý xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx majetku zákazníka xxxxx §15r odst. 2 xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx do xxxxx
x) obchodního xxx, xx xxxxxx byl xxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) následujícího xxxxxxxxxx xxx, pokud xxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx den.
(4) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx xx
a) xxxxx, pokud xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx portfolio x způsobem, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxx měsíce, xxxxx x xx xxxxxx zákazník,
c) xxxxxxx xxxxxx, pokud xx zákazník vyžádal xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxx
d) xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx podat xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x).
§41
Xxxxxxx xxxxx xxxxx pro xxxxxxxxxxx informací zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Informace xxxxx §15d odst. 1 xxxx. x) xx f) xxxxxx x §34 xxxx. 1, §37 x §38 xxxx. 6 xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, v xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx vztahu xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. g) xxxxxx x xxxxxxxxx podle §37 xxxx. 1 x xxxx. 3 xxxx. x) xxxxxxxxxx xx k xxxxxxx xxxxxxxxxx ze xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxx poskytnout xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx okamžitě xxxx, xx je xxxxxxxx xxxxx smlouvou xxxxx xxxxxxxx 2, pokud
x) obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xx xxxxxx zákazníka a x xxxxxxxx prostředků xxxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxx 1 x 2, xxxx
x) se xxxxxxx §54b odst. 10 xxxxxxxxxx zákoníku; xxxxxxxxxx xxxxx §54b občanského xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xx xxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxx xxxxx §52 xxxx. 2 občanského xxxxxxxx x zákazník, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxx xxxxx §52 odst. 3 xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
Xxx 4
Xxxxxxxxx vyžadované xx xxxxxxxxx
§43
(1) Xxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx, které xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxx poskytování xxxxxxxxxx xxxxxx od xxxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. x) x b) x §15i odst. 1 xxxxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx §15i odst. 2 xxxxxx xxxxx x
x) odborných xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx, zejména o xxxxxxxxxx xxxxxx, investičních xxxxxxxx x xxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka, pokud xx xxxxxxxx x xxxxxxxx x investičními xxxxxxxx, a
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx investic, xxxxxxx x xxxxx, xxxxxxxxx, rozsahu a xxxxxx xxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zázemí zákazníka, xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, xxxx přiměřeně xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx službě xxxxxxx xxxxx o
x) xxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) výši xxxxxxx xxxxxx likvidních xxxxx, xxxxxxxx x nemovitostí x
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx splátkách.
(3) Xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zjišťuje podle §15h xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, xxxx přiměřeně poskytované xxxxxxxxxx službě xxxxxxx xxxxx x
x) xxxx, xx xxxxxx xxxxx zákazník investiční xxxxxxxx xxxxx,
b) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxx xxxxxxxxx.
HLAVA II
XXXXXXXXXXX XXXXXXX
§44
(1) Xxxxxxx jsou x xxxxxx §15 xxxx. 1 x 3 zákona xxxxxxxxx, xxxxx
x) xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
b) xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xx pro xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xx za xxxxx xxxxxx x
1. xxxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx, srozumitelně x xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxx xxxxxxx pobídky xxxx xxxxxxx jejich xxxxxxx, xxxxx je xxxxx xxxxxxx předem,
2. xxxxxxx xxxxxxxx xx zlepšení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x
3. xxxxxxx xxxx x rozporu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxxxx x nejlepším xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Přípustné xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxx podle odstavce 1 xxxx. x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx hlavních xxxxxxxx xxxxxxx, na xxxxxx xxxxxxxxx však xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxx.
XXXXX XXX
XXXXXXXXX POKYNŮ
§45
Xxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x
a) pravidly xxxxxxxxx pokynů a
x) prováděním pokynů xxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxxxx obchodní xxxxxx.
§46
Xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x přezkoumání
(1) Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx x jednotlivým xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obsahují
x) informace x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x faktory, xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, x
x) xxxxxxxx osoby, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx pokyny, xxxx osoby, jejímž xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x provedení xxxxxx, xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které je xxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx vzít x xxxxx xxxxx vlastní xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx, zejména xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx pokynů xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx neprodleně xx významné xxxxx xxxxxxxxxxx schopnost xxxxxxxxx xxxxxxxxxx pokynu nejlepší xxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxx.
§47
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx
Xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxxxxx xxxxxxxx xx určí x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x ceny xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx spojených x xxxxxxxxxx pokynu, xxx xxxxx x veškeré xxxxxx zákazníka xxxxx xxxxxxxxxxx s provedením xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx místům, xxxxxxxx xx xxxxxxxxx a xxxxxxxxxx dalších xxxxxxxx xxxxxxxxx třetím xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx.
XXXXX XX
XXXXXXXXXX XXXXXX X XXXXXXX
§48
Pravidla xxx sdružování xxxxxx x obchodů
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx pokyny xxxx xxx xxxxxxxx, xxxx výhodné xxx xxxxxx samostatné xxxxxxxxx,
x) zákazník, xxxxx xxxxx xx xxx xxxxxxx, byl informován, xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx pro něj xxxx být xxxx xxxxxxx než xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx,
c) xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x provedeného xxxxxxxxxx xxxxxx uskuteční x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx §8 odst. 1 xxxx. h) x
x) rozvržení xxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx žádného xxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx ze xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 3.
(3) Xxxxx xx obchodník x cennými xxxxxx xxxxxxx doložit, xx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx xx výhodnějších xxxxxxxx, xxx xxxxxx xx pravděpodobně xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxx plnění x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§49
Xxxxxxx xx zveřejnění neprovedených xxxxxxxxx pokynů
Obchodník x cennými papíry xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx trhu informace xxxxxxx v §15o xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, xxxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx nezpřístupnil xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxx
x) limitní xxxxx xx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx, stanovený xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, kterým xx xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx xxxxxxxxxx trhy xxxxxxxxxx xxxxxxxx12).
ČÁST XXXXXX
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§50
Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx uvede své xxxxxx xx souladu x touto xxxxxxxxx xxxxxxxxxx do 5 xxxxxx xxx xxx xxxxxx účinnosti xxxx xxxxxxxx. Do té xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
ČÁST PÁTÁ
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§51
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. xxxxxxxx č. 258/2004 Sb., kterou xx xxxxxxx podrobnosti dodržování xxxxxxxx obezřetného poskytování xxxxxxxxxxxx služeb x xxxxxxxxxxx xxxxxxx jednání xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxx č. 429/2004 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxx postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxx xxxxx činnosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§52
Účinnost
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxx 2008.
Xxxxxxxx:
xxx. Xxx. Xxxx, XXx. x. x.
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 237/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.7.2008.
Ke dni xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx či xxxxxxxxx.
Xxxxxx xxxxxxx x. 237/2008 Xx. byl xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 303/2010 Sb. x účinností od 1.1.2011.
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx právních předpisů x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx shora uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) Směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2004/39/ES xx xxx 21. xxxxx 2004 x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxx 85/611/XXX x 93/6/EHS x xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2000/12/ES x o zrušení xxxxxxxx Xxxx 93/22/EHS.
Směrnice Xxxxxx 2006/73/ES ze xxx 10. xxxxx 2006, kterou xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2004/39/XX, xxxxx jde x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxxxxx xxxxx xxx účely zmíněné xxxxxxxx.
Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2006/48/ES xx dne 14. xxxxxx 2006 x xxxxxxxx x činnosti xxxxxxxxx institucí x x xxxxx xxxxxx (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx 2006/49/ES xx xxx 14. xxxxxx 2006 x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniků x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (přepracované xxxxx).
Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2003/6/ES xx xxx 28. xxxxx 2003 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob x xxxxxxxxxx x xxxxx (zneužívání trhu).
Nařízení Xxxxxx (XX) č. 1287/2006 xx dne 10. xxxxx 2006, kterým xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2004/39/ES, pokud xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x x xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xx. 2 xxxx. 10 nařízení Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.
3) §26 xxxx. 4 xxxx. x) xxxxxxxx x. 123/2007 Xx., x xxxxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx družstev x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
4) Příloha č. 1 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
5) §112 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
6) Část třetí xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
7) Část první xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
9) §16a xxxx. 6 xxxxxx x. 256/2004 Xx.
10) Xx. 81 xxxx. 1 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2006/48/ES.
11) §2 xxxx. 1 písm. x) xxxxxx x. 256/2004 Xx., o xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
12) Xx. 20 xxxxxxxx Komise (XX) č. 1287/2006.