Právní předpis byl sestaven k datu 19.04.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat systém xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x některému klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 až 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní banky,
b) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx vlastnickou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. veřejného rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx nebo kombinace xxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx ve xxxx celku poskytují xxxxx a aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx prohlášení samo x sobě nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění4), Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx v xxxxxx xxxxxx Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x dodržování svých xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, zohledňuje xxxxxxxx x osvědčené xxxxxxxx a postupy x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x ve xxxxxxxxx předpisech zohlednit x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx být x xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx xxxxxx účel.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, že xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí minimální xxxxxxxxx, ve xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být přiměřené x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx stavu a xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx učiněného x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v návaznosti xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického úřadu,
d) xxxxxxxxx poskytované Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx postupy xxx vzniku x x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx je v xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx jiného xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
g) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx adresy.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta a xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu vždy xxxxxxxx i xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx spojené s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, obchodem x obchodním vztahem, x aby xxxx xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x rozsahu a xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního vztahu x xxxx něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném obchodu x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x řízení xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx provedena x xxxx vedeného xx xxxxx klienta u xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx z více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx osoby, xx xxxxxx klient uskutečňuje xxxxxx, xxxx zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx je instituci xxxxx, xx jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx papíry xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx smlouvy mezi xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, předmět obchodu xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) některý x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, je xxxxxxxx,
x) jedná xx x xxxxxxxxx složitý xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není zřejmý xxxx ekonomický x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v národním xxxxxxxxx rizik,
e) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx způsobem xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy se xxxxx o xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce dále xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, které xx k xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx důvody x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce vykonává xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X případě klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx podnikající fyzickou xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx slouží k xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx trvání tohoto xxxxxx se pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 zákona x v xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx převzetí identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v rámci xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx rizik. Pokud xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, která působí x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) informace získané xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx při xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx pracovní náplni x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx přístup ke xxxx xxxxxxxxxx potřebným x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx o provedení xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, včetně xxxxxx důvodů, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související s xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx vztahující se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 tak, že xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x zjištění učiněné x xxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx a s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x xxx xxx xxxx podklad xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Instituce x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx podle xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx konci období, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx čtvrtého kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx zpracována, x vyjádří se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx působí xx xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx klienta. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx jich xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného právního xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. května 2024, kterým se xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.