Právní předpis byl sestaven k datu 04.11.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České národní xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx vypracovat systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx klientovi, v xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) xxxx 1 až 10 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, která xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturou stav, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České republiky,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx domnívá, xx xx svém xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx majiteli x xxxxxxxxxx a xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) a Společného xxxxxx evropských orgánů xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x rozsahu, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x českém xxxxxx Xxxxxx národní xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx a dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx postupů identifikace x kontroly klienta, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx nesmí být x xxxxxxx x xxxxxxxxx právních předpisů, xxx obcházet jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx xxxx xxxxxxx předpisy x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx intervaly, ve xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx předpisy. Xxxx xxxxxxxxx musí být xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x která xxxxxxx x závěru, že xxxxxxxxx rizik nebo x xxxx využité xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx činnosti xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx x změně x národním hodnocení xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Instituce vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, a xx ve lhůtě xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) metodické x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx analytického úřadu,
d) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx rozsah x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x distribučními kanály, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx obsažené x hodnocení xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x další xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta instituce xxxx faktory, které xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx oprávněna xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx nepřímou účast,
c) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, která xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx má xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx nebo xx xxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) předměty xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx přímou nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx nebo xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x úplnost xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx xxxxxxxxxxx spolu x odůvodněním učiněných xxxxxx, x to x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx obchodního xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, které xx x dispozici x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i riziko xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x klientem, obchodem x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx předmětném obchodu x klientem, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena x xxxx vedeného na xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx zemí, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx za klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, vůči xxxx jsou uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími k xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx exponované osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx.
(4) Instituce uplatní xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx či xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) jedná se x neobvykle složitý xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, u xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx chování klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a zákona nebo xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, kdy xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx o klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx množství x xxxx informací, xxxxx xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx řídí xxx xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx dílčí části xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx její xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta postačující x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Instituce zjistí x při xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x tyto informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle věty xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x po xxxx trvání tohoto xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 odst. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxxx xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx strategií a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje pravidla x postupy x xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx při xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou činnosti, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je to xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x kontrolní činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx důvodů, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxx uchování informací x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx profilu klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, že xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají úkony x zjištění učiněné x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x kdy xxxx xxxx či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx a x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, x xxx x xxx xxx daný podklad xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x systému vnitřních xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Kde xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx konci xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. r.
Xx. II
Přechodné ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx třetích xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx.