Právní předpis byl sestaven k datu 23.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x některému klientovi xxxxxxxxx výjimku z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke klientovi xxxxxxx zjednodušenou identifikaci x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) bodů 1 až 10 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) zákona, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx majitelů xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx České republiky,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx důvěryhodné x x kterých xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx xxxxxxxxx úplné x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře klienta, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; čestné xxxxxxxxxx samo o xxxx nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí také xxxxxxxxx xxxx, na xxxxx se tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké penzijní xxxxxxxxx4) a Společného xxxxxx evropských orgánů xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx jen "uznávané xxxxxxxxx"), jejichž xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx nebo použití xxxx xxxxx být x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx předpisy x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx předpisy. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx k tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx skutečnému xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx uvedením na xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) z informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx odstavců 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx nabízí x poskytuje, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových technologií xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x aplikuje x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx i další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx obsažené x hodnocení xxxxx.
Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x další postupy xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx je xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx osoby, xxxxx xx přímou nebo xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu xxxxx, xx xxx má xxxxxx klient xxxxxx xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x osoby, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx má jinak xxxxxxx vykonávat vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx které xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, ze xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, která jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x účast osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx možnost x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx svém xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude aktualizace xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx profilu. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x to x x xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx klienta, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx obchodního xxxxxx vždy zohlední x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx zároveň xxxxxxxx x riziko xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx klienta xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x mimo něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) omezení přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx zvýšeného rizika:
a) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx takto označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx kterou klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx exponované osoby, xxxx xx instituci xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx kterou se xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xx zastřený v xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x neobvykle xxxxxxx xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, u xxxxxxx není zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v posledních 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní úpravy, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx s potenciálně xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v souladu x hodnocením rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy xx xxxxx x obchod xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx opatření zesílené xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx xxx xxxxxxxxx, zda by xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo její xxxxx části zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx je právnickou xxxxxx, instituce zjistí xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx věty xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x respondenční institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 odst. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Převzetí identifikace a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, zda je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx identifikace xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx ustanovení x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x klientem xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců podílejících xx na xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní náplni x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x osob, které xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí funkční x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla schopna xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o provedení xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx potřebném xxx účinné, přiměřené x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) K xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx týkají úkony x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x xxx xxxx úkon či xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, a xxx x kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda byly x systému vnitřních xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň vyjadřuje. X případě, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření kontaktní xxxxx k xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx v xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho roku xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění vyhláška x. 67/2018 Xx., x některých požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
s účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 a x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.