Právní předpis byl sestaven k datu 23.11.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze dne 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) přiměřených a xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx pro posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx ve vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. b) xxxx 1 až 10 x písm. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stav, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných majitelů xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o kterých xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném majiteli x vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx právnickou xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) a Společného xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané a xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zvolit a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; jejich xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx xxx x rozporu x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx jsou xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx zvolené uznávané xxxxxxxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x složitosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx předpisech určí xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx vnitřní předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx aktuální a xxxxxxxxxx skutečnému stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a služby xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx uvedením na xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, než xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x zajistí xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx tato potřeba xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) z informace, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx rizik xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx již nejsou xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx x xxxxx x národním hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx důvodné, v xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové materiály x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x činností instituce.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy zohlední
a) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) produkty a xxxxxx, které nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x další postupy xxx xxxxxx a x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, která xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx je x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx či xx být x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) původ xxxxxxxxx prostředků klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx zjištění a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně kontroluje xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx a určí xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace spolu x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x to x x xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx instituce využívá xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X případě xxxxxxxxxxx služeb spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx daného obchodního xxxxxx vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x xxx byla xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rozsahu a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx vyšší, než xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x službám, které xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou klient xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či má xxx x souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx takové třetí xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx není xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k dispozici, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní jednání xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy xx xxxxx x obchod xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, které xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx při xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx ke xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X případě xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 zákona x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx obsahovat xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x rizika x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve svém xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, která působí x v jiné xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx při výkonu xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx na předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx jeho povinností x pravomocí xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou činnosti, xxxxxxxxx v postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vyhodnocení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx je to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta, xxx a xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, x xxx x kým xxx daný xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx dokumentace vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x hodnocení xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx za xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho roku xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Znění xxxxxxxxxxxx právních norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x odkazech není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x platném xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx finančního systému x xxxxx peněz xxxx financování terorismu, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 648/2012 a x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.