Právní předpis byl sestaven k datu 04.11.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx pro posuzování xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) xxxx 1 až 10 x písm. x) xxxx 5 x xxxx. 2 písm. x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx majitelů xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx důvěryhodné x o xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx ve svém xxxxx xxxxxxxxx úplné x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx pokud budou xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; čestné xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx pro xxxxxxx zjišťování skutečného xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 a §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx se tato xxxxxxxxxx xxxxxxx přiměřeně.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx papíry3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x rozsahu, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx národní xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních předpisů, xxxxxx postupů identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx jsou xxxx xxxxxxx předpisy x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx byly x xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx začne využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx získá x která xxxxxxx x závěru, xx xxxxxxxxx rizik nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny x obchodní činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
e) z xxxxxxxxx o změně x národním hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx odstavců 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu s §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x druhy zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx vždy zohlední
a) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx jejich zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená s xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx postupy xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující riziko xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupů xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta instituce xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, pokud xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) země xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxxx, xxxxx xx osobou x xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, který xx právnickou osobou,
d) xxxx, ve které xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx jiného xxxxx,
x) země, ze xxxxx nebo do xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx možnost x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx vlastnické a xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x klientovi x případně aktualizuje xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve svém xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x určí xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Instituce xxxxxxx stanoví maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace rizikového xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx k xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx klienta, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x životním pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, které xx k xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx na xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce při xxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx zároveň xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx a zvažovanými xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, obchodem x obchodním xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx odmítnutí obchodu, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rozsahu x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního xxxxxx x mimo něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx vedeného xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx zemí, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osoby, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou zapsáni xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx sloužícími k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx právnickou osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Instituce uplatní xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx informací, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x neobvykle složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx chování klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx způsobem podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx s potenciálně xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a způsobů xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, pokud xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x svých stávajících xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx potřebná. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, podle nichž xx řídí při xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx kontroly klienta, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta postačující x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto informace xxxxxxxxx. Je-li u xxxxxxx podle xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Mezinárodní sankce
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, které má x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx a x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního účtu xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x její obchodní xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika s xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxx to xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající personální xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x podezřelými obchody (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, které xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a zákona a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností a xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx přístup xx xxxx informacím potřebným x vyhodnocení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx potřebných informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx technické vybavení x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, že xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx umožní v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, x xxx a xxx xxx daný xxxxxxx xx údaj vložen xx dokumentace vedené x souvislosti s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, v xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,
x) xxx byly x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx pro instituci xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx podle xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně navazující.
(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx v hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x správnosti hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx konci xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx v xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. r.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxx xxx xxx nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx právních předpisů x odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném znění.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.