Právní předpis byl sestaven k datu 20.04.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. a) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx vlastnickou x xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxx považuje za xxxxxxxxxxx a x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že ve xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví a xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx terorismu9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx svých xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx a ve xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx být v xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx a jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx ve vnitřních xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své vnitřní xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx jejich případnou xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení rizik,
b) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá a xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx k xxxx využité xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x změně v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x jeho xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, v návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx činnými x xxxxxxxx řízení a
e) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx postupy xxx vzniku x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x postupy, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. své xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx osoby, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx nebo do xxxxx byl xx xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx obchodu nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x klientovi xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx adresy.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx i v xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného systému x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx změnit xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx poskytování xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx informací k xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících se xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem instituce xxxx jím pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx rizikový profil x xxxxxx xxxxxxx x případě identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, je xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx unie7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu osob xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné papíry xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený v xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx má xxx x souvislosti x obchodem převeden xxxx poskytnut xx xxxxx země, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) nebo xxxxx je označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,
b) některý x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x neobvykle složitý xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, x xxxxxxx není zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v národním xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx nebo xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx x obchod xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce dále xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X případě identifikace xxxxxxx zvýšeného rizika xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx podle odstavce 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce vždy xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx informací, xxxxx xx x dispozici x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx požadavky nové xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx potřebná. Pokud xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx xxxx ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit x xxxxx xxxxxx spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx zjištění všech xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx majitele a xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního orgánu xxxx v postavení xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxx naplnění povinností xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx slouží x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční instituce xxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 zákona x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední také xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx svém xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, než je Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx xx systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, které xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx a vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím potřebným x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx schopna xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x rozsahu potřebném xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací procesy x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost instituce x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, že xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají xxxxx x zjištění xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx a kdy xxxx úkon či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x kým xxx xxxx podklad xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, a opatření xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx k xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je zpracována, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Sb. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů v xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x České xxxxxxx xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x platném xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Například čl. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx třetích zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 ze xxx 31. května 2024, xxxxxx se xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx praní xxxxx x financování xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.