Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Lhůta pro šetření §17a

Technické vybavení §17b

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

č. 235/2021 Sb. - Čl. II

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxx 2018

x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")

xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.

§2

Osobní xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx¹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.

(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.

(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx pojmů

(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) institucí xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) xxxx 1 xx 10 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,

b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x

1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx

3. xxxxxx zdroje xxxx kombinace zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx úplné x xxxxxxxx informace x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx budou xxxxxx ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.

&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Obecná xxxxxxxxxx

(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx a systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").

(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech zohlední xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx pro bankovnictví²⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx³⁾, Evropského xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾ a Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx⁵⁾ x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu x rozsahu, xx xxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Instituce při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; jejich xxxxx nebo použití xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.

(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx předpisy a xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx k xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx začne využívat.

(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx

x) ze závěru xxxxxxxxx v hodnocení xxxxx,

x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx x němu xxxxxxx xxxxxxxx již xxxxxx xxxxxxxx,

x) ze změny x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,

d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

x) z xxxxxxxxx o xxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.

(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.

(7) Xx-xx xx důvodné, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

§5

Xxxxxxxxx xxxxx

(1) Při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx zohlední

a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx analytického úřadu,

d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x

x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x činností xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy zohlední

a) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) produkty a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx spojená s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x

x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje k xxxxxx xxxxx.

(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx xxxx činnosti.

(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxxxxx xxxxxx obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.

Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx postupy xxx vzniku x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x při xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx

§6

Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx

1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx vztah x

3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx a

b) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Tato pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.

(2) Xxxx xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx podle odstavce 1, xxxxx xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:

x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,

b) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,

x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x tomto xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 věty druhé xx má jinak xxxxxxx vykonávat xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,

d) xxxx, xx které xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,

x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) vlastnická x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) právní xxxxx klienta,

h) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu,

m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,

x) informace o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,

x) způsob provedení xxxxx identifikace xxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) negativní xxxxxxxxx x klientovi nebo xxxx skutečném majiteli xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o klientovi x případně aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx spolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a to x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx změny.

(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx rizikovosti klienta, xxxx xxx xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5) X případě xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu zároveň xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.

Xxxxxxxx xxxxxxx

§8

(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, která xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx

x) k xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx o navázání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§9

(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.

(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:

x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx schválení navázání xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx něj xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx vyšší, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo zaměstnanců xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx k řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, které xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx klienta u xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,

x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo

g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:

a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx unie⁷⁾ xxxx xx takto xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem (FATF) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx⁸⁾,

x) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx unie,

e) klient xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx provádí,

f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx zastřený x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx nebo xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:

a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,

b) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,

x) jedná xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,

d) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx činnosti xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx protiprávním jednáním xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.

(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx vždy zkoumá xxxxxx x účel xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.

§10

(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo její xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

§11

(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta.

(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x porozumění xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, instituce zjistí xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx osoby.

(5) X xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.

§12

Xxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx alespoň pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§13

Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční institucí xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.

(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního vztahu, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx x xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x odstavcích 1 x 2.

§14

Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx dálku

Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx platebního účtu xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.

§15

Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny

(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, rovněž xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx instituce.

(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx

x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx klienta x

x) informace xxxxxxx xxx sdílení v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.

(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx instituce v xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),

x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,

x) xxxxxxx pro výběr x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,

e) postupy, xxxxxx x pravidla xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.

§17

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím potřebným x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x

x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx rozsahu xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

§17a

Lhůta xxx xxxxxxx

Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

§17b

Technické vybavení

Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

§18

Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x rozhodovací procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, podkladů x posouzení zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (dále jen "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, že xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x zjištění učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x kým xxx xxxx podklad xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.

Xxxxxxxxx xxxxxx

§19

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx

x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx z toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) jaká opatření xxxxxxxxx přijala k xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a

d) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx takový xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.

&xxxx;(2) Xxxxxx x hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X případě, xx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

§20

(1) Instituce vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx konci období, xx které xx xxxxxxxxxx.

(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx období, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx obsaženým.

(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx komisi, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx vedoucí této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.

§21

(1) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx s vyjádřením xxxxx §19 xxxx. 2 a §20 xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx 5 xxx od konce xxxxxx, za které xx xxxxxxxxxx.

§22

Zrušovací xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§23

Účinnost

Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxx x. x.

Xx. XX

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.

Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.

Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:

235/2021 Xx., kterým xx mění vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu

s účinností xx 1.7.2021

108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.

x xxxxxxxxx xx 1.5.2024

Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.

3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.

4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.

5) Xxxxxxxxx čl. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.

6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.

7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.

8) Například zákon č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.