Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Lhůta pro šetření §17a

Technické vybavení §17b

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

č. 235/2021 Sb. - Čl. II

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxx 2018

x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Xx.:

§1

Předmět xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a uplatňování

a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x

x) přiměřených x xxxxxxxx metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")

institucemi x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad podle §21 odst. 2 xxxxxx.

§2

Osobní xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx¹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.

(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 xx 10 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 písm. x) zákona, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x

1. xxxxxxxxx rejstříku, evidence xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx

3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx majiteli x xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo budou xxxxxx xxxxxxx; čestné xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx a vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.

&xxxx;(2) Xxx účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx právnickou xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Xxxxxx ustanovení

(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a systému xxxxxxxxx zásad (dále xxx "vnitřní xxxxxxxx").

(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx²⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry³⁾, Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾ a Společného xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx⁵⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování terorismu x xxxxxxx, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx národní xxxxxx xx jejích internetových xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních xxxxxxxx, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx aktuální x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx k xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx zohlednily xxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx aktualizaci vždy, xxxxx tato potřeba xxxxxxx

x) xx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,

x) x xxxxxxxxx, xxxxxx instituce xxxxx x xxxxx směřuje x závěru, že xxxxxxxxx rizik xxxx x němu využité xxxxxxxx již nejsou xxxxxxxx,

x) xx změny x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx strategii instituce,

d) xx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx

x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.

(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.

(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

§5

Xxxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední

a) národní xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,

x) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední

a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových technologií xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, a

e) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx xxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx její xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.

Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx postupy xxx vzniku a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx

§6

Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x jeho xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx

1. xxxxxxx informace x klientovi,

2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx vztah x

3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik x

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.

(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx je xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:

x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,

c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx právnickou osobou,

d) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx,

x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx xxxxx klienta,

h) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,

j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v rámci xxxxxxx nebo obchodního xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,

m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,

n) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx z xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Instituce x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x určí xxxxxxxxxxx, na jejichž xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x to x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx změny.

(4) Xxxxx instituce využívá xxxxxxxxxxxxxxxx systému k xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.

(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.

Xxxxxxxx xxxxxxx

§8

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.

(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy

a) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.

§9

(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x rozsahu x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:

x) zesílené xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx skutečném majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx je o xxxxxx vyšší, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx předmětném obchodu x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx rizikem,

e) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo

g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx činnosti.

(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:

x) xxxxxxx ze zemí xxxxxx klienta, osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx ze xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx klienta, xx xxxxx zemí, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx se obchod xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx⁸⁾,

x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx osoby,

d) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx papíry xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu nebo xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,

e) xxxxxx xxxx fyzickou xxxxxx, xx kterou se xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx klienta, který xx právnickou osobou, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo osoba x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou identifikaci x kontrolu klienta x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:

x) xxxxx informací, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět obchodu xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takové třetí xxxx, nebo x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx x předmětů činnosti xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,

x) xxxxx se x neobvykle xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,

d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,

x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria k xxxxxx, kdy xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce dále xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.

(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.

§10

(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, pokud xx pochybnosti o xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.

(2) Instituce v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

§11

(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.

(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx jménem klienta.

(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.

(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.

§12

Mezinárodní sankce

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx alespoň pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.

§13

Korespondenční xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.

(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx

x) respondenční instituce xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x kontrole xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.

(3) Instituce xxxxxxxx průběžnou kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx a x xxxxxxxxxx 1 x 2.

§14

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx

Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx účtu xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.

§15

Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx skupiny

(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx ve xxxxxxx x vlastnosti skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální vlastnosti x xxxxxx s xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx

x) v xxxxx strategií x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx podnikání.

(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx alespoň

a) určení xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),

x) xxxxxxx x xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, které xx xx předmětu xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,

d) xxxxxxx pro výběr x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou činnosti, xxxxxxxxx v postupech xxx xxxxx a xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,

e) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.

§17

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx,

x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a

b) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx a účinné xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

§17a

Lhůta xxx šetření

Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.

§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

§17x

Xxxxxxxxx vybavení

Instituce ve xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021

§18

Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení rizikového xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx obchodu, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx uchování xxxxxxxxx x rozsahu podle §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních osob xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx daný podklad xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.

Xxxxxxxxx zpráva

§19

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx

x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx byly x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx xx xxxxxxxxxx.

&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň vyjadřuje. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx vhodné, xxxx xxxxx rozčlení podle xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

§20

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.

(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.

(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.

§21

(1) Xxxxxxxxx zprávu xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx §19 xxxx. 2 x §20 xxxxxxxxx uchovává xxxxxxx xx xxxx 5 xxx xx konce xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.

§22

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.

§23

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxx x. x.

Čl. XX

Xxxxxxxxx ustanovení

Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho roku xxx xxx nabytí xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.

Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

Xxxxxxxxx

Xxxxxx předpis x. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.

Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:

235/2021 Sb., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu

s účinností xx 1.7.2021

108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.

x xxxxxxxxx od 1.5.2024

Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních norem xxxxxx právních xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx předpisu.

1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.

3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x platném xxxxx.

4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.

5) Například xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.

6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.

7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x platném xxxxx.

8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.