Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "riziko") v xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje na xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta v xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke klientovi xxxxxxx zjednodušenou identifikaci x kontrolu klienta xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 xx 10 x xxxx. x) xxxx 5 a xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou stav, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných majitelů xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx důvodně domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx úplné x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx skutečného xxxxxxxx x vlastnické x řídicí struktury xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 a §11 se právnickou xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx fond, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Evropského xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx pojišťovnictví x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx4) a Společného xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx vztahují, uveřejněné x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x kontroly xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx nesmí být x rozporu x xxxxxxxxx právních předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx k xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx byly x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x vždy zohlednily xxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx na xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, než je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x zajistí xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) z xxxxxxxxx, xxxxxx instituce xxxxx x která xxxxxxx x závěru, že xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx již xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx o xxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx důvodné, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx řízení a
e) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje k xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx závěry obsažené x hodnocení rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx vztahem či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx klientovi x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud je xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty druhé xx xx jinak xxxxxxx vykonávat vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx rovnocenným povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx klienta x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou a xx které xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní informace x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním učiněných xxxxxx, x xx x v případě, xx došla x xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx instituce využívá xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx obchodního xxxxxx vždy xxxxxxxx x informace, které xx x dispozici x xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x xxx byla xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu v xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx vyšší, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým produktům x službám, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena x xxxx vedeného xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx klienta, je xxxxx zemí, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) klient, osoba xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve vlastnické x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či majitel xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx exponované xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu se xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy mezi xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx nebo osoba x postavení obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx či má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo předmět xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx třetí xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx v posledních 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X případě identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx množství x xxxx informací, xxxxx xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx časového xxxxx, ve kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx řídí xxx xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx části xxxxx vést xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx způsobem, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx opatření, xxxxx xxx rozumně požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx k účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Převzetí identifikace x xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx České republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední také xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx získané xxx sdílení x xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x služeb, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce v xxxxxxx podle odstavce 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx požadavky na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx na předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x pravomocí při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je to xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro šetření
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci systému xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, že xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx učiněné x rámci identifikace x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Instituce zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Rusnok x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx papíry x xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského parlamentu x Xxxx doplňuje x identifikaci xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.