Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx požadavky na xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx klienta v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx podle §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 xx 8 x 10 a xxxx. 2 písm. x) x x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx x
1. xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xx tato osoba xxxxxxx příslušníkem, x xxxxxxxx všechny xxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx k xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx, nebo x xxxxxxxx pobytu, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx fyzické xxxxx stát xxxxx xxxx 1, x xxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx má sídlo, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx,
3. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx jiného xxxxx, xxxx, ve xxxxxx xx xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx osoby, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, stát, ve xxxxxx xx xxx xxxxx, a xxxxxxxx xxxxxxx státy, v xxxxx xx pobočku xxxxx provozovnu,
5. svěřenského xxxxx stát, xxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, x každý xxxx, xxxxx je svěřenský xxxxxxx xxxx xxxxx x obdobném xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx x němž má xxxxx, x xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, i všechny xxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxx delšímu xxx 1 rok xxxx x trvalému xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stav, xxx nelze zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, evidence xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx republiky,
2. xxxxxxxxx rejstříku nebo xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx důvěryhodné x x kterých xx důvodně xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx informace x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx orgánem veřejné xxxx, xxxx budou xxxxxx ověřené; čestné xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze pro xxxxxxx xxxxxxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu x rozsahu, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané a xxxxxxxxx principy x xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Tím xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x rozporu s xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx zvolené xxxxxxxx xxxxxxxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx intervaly, ve xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí být xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx byly x xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx skutečnému xxxxx x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci vždy, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x závěru, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Instituce vždy xxxxxxxxx výsledek xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Xx-xx xx důvodné, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx klientů, x xx ve xxxxx xxxxxxxxx jejich rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx řízení a
e) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její činnosti.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx obchodního xxxxxx a při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. instituci xxxxx xxxxxxx zvyšující xx snižující xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu osoby, xx xxx má xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou v xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou,
g) právní xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx klienta xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx majetku xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx jinak xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx kontroluje xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x určí skutečnosti, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v závislosti xx jeho xxxxxxxxx xxxxxxx. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx k závěru, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx zohlední x xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu klienta x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x riziko xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx ukončení xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x rozsahu x xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního vztahu x mimo něj xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx provedena x xxxx vedeného na xxxxx klienta x xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, které xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x je xxxxx označen v xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx takto xxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx zveřejněném xx xxxx internetových stránkách,
b) xxxxxx, xxxxx oprávněná x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, osoby xx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, pokud xxxx xxxx osoby xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) klient xxxx xxxx skutečný xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx je klient xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x obchodování xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx zahraničním xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, žádnou xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx společník, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx některého x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) podle xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx státu, xxxxx xxxxxxxxxxxx nebo xxxxx neuplatňuje xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx předpise Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x souvislosti s xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx,
x) některý x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se o xxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxx obchod, neobvyklý xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x zákonný xxxx, xxxx neobvyklé xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, nasvědčují xxxx, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu uvedeno x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) první identifikace xxxxxxx proběhla podle §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo využívá xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx jedná x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování nebo xxxxxxx xxxxx odstavce 4 písm. c). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X xxxxxxx identifikace faktoru xxxxxxxxx xxxxxx uvedeného x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxx zesílené identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, xxxxx xx o xxxxxxxxx x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů ověřuje, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, které xx k dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může instituce xxx určení časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto informace xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx statutárního orgánu xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx a posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x respondenční institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x po xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, dále ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx poskytnout informace xxxxxxx při identifikaci x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 zákona a x odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace
Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podle §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx identifikované xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx při xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x ve svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x v xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem či xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxx x xxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx odstavce 1 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx výkonu xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx přístup ke xxxx informacím potřebným x vyhodnocení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o provedení xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového profilu. X rámci systému xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních osob xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, x opatření xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xxxxxxxxxxxx-xx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 zákona, obsahuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx k úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx období, za xxxxx je zpracována, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům v xx obsaženým.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. r.
Čl. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx právních předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném znění.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.