Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. b) xxxx 1 xx 8 x 10 a xxxx. 2 xxxx. x) x x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,
x) zemí původu x
1. xxxxxxx xxxxx xxxxx stát, jehož xx tato osoba xxxxxxx příslušníkem, x xxxxxxxx xxxxxxx další xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx delšímu xxx 1 rok, xxxx x trvalému xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxx 1, x xxxxxxxx stát, xx xxxxxx xx xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxx,
3. xxxxxxxxx osoby, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx jiného xxxxx, xxxx, xx xxxxxx xx xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx nepodléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx jiného xxxxx, stát, ve xxxxxx xx své xxxxx, a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, x xxxxx má pobočku xxxxx provozovnu,
5. xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx fond xxxxxxx, x každý xxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx x xxxx má xxxxx, x současně, xxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxx, i všechny xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx xxxxxxxxx x pobytu xxxxxxx xxx 1 xxx xxxx k xxxxxxxx xxxxxx, a
c) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx republiky,
2. xxxxxxxxx rejstříku nebo xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx majiteli x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře klienta, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx právnickou xxxxxx xxxxxx také xxxxxxxxx xxxx, na xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx přiměřeně.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx pro bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních předpisů, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx na svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx standardy, které xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, rozsahu x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx nesmí xxx x rozporu s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx posuzuje a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx byly i xxxxxx aktuální a xxxxxxxxxx skutečnému stavu x xxxx zohlednily xxxxxxxx x služby xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, než xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x zajistí xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x která xxxxxxx x závěru, xx xxxxxxxxx rizik nebo x xxxx využité xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
e) z xxxxxxxxx x xxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx výsledek posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx důvodné, v xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x rozhodnutí České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx rizicích spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx využívá x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx závěry obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení rizikového profilu x xxxxx postupy xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje pravidla x postupy, podle xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx vztahu x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x osoby, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, která xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu klienta, xxxxxxxxx právnické xxxxx x tomto xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, která xx osobou x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva jiného xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx od klienta xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx identifikace klienta,
q) xxxxxx zjištění a xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx kontroluje xxxxxxxx x úplnost údajů x klientovi x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x určí skutečnosti, xx xxxxxxx základě xxxx aktualizace vždy xxxxxxxxx. Instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx v závislosti xx jeho xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x provedení jeho xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx i x xxxxxxx, že xxxxx k xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx využívá automatizovaného xxxxxxx x hodnocení xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx případech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X případě xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx zohlední x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx plnění xx životního pojištění.
(6) Xxxxxxxxx při stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx zároveň xxxxxxxx x riziko spojené x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x rámci obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné řízení xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x mimo xxx xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném obchodu x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx u xxxxxxx rizikový xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx ze xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx vůbec neuplatňuje xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx a xx xxxxx označen v xxxxx použitelném předpise Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto xxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) ve xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách,
b) xxxxxx, xxxxx oprávněná x institucí jednat xx xxxxxxx, skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx majitel xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx nimž xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu s xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, nebo xx xxxxxxxxx známo, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx exponované xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx,
x) xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx skutečným xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx některého x xxxxxxxxxxxxx faktorů xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu byl xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xx xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Evropské xxxx7) nebo je xxxxx označen Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takového xxxxx,
x) některý z xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx se o xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x zákonný xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má instituce x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx protiprávně, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx anebo xx x tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx z následné xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx spojované x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, ledaže xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxx s potenciálně xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x určení, xxx xx jedná x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxx xxxxx odstavce 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále zavede x uplatňuje pravidla x postupy k xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x způsobů obchodování x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx pozadí x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x způsobu xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx právní xxxxxx v xxxxxxx xxxx proti legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, které xx k xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx způsobem, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx klientem, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx rovněž právnická xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx všechny xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx při identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace
Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx k určení, xxx xx přijatelné xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podle §11 xxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx mohou xxxxxxxxx další opatření xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x postupy k xxxxxxxxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx s právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v jiné xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx alespoň informace x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x klientem xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil klienta x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální zdroje xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx odpovědných zaměstnanců xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a zákona x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx podezřelé obchody,
a) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vyhodnocení podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla xxxxxxx xxxxxx plnit povinnosti x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x xxxxxxx podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového profilu. X xxxxx systému xxxxxxxx informací instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 tak, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají xxxxx x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x kdy xxxx úkon či xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x souvislosti s xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a zákona. Xxxxxxxxxxxx-xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx k úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx. Kde xx xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx čtvrtého kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. r.
Xx. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), o změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 o předcházení xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a směrnice Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x xxxxxxx znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.