Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není povinna xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba xxxxx §2 odst. 1 xxxx. a) x xxxx. b) xxxx 1 xx 10, 15 a xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx skutečného majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, ani
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, které instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx a aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x sobě xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx který xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx kterém xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, zohledňuje xxxxxxxx x osvědčené xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné uznávané xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí vykonávaných xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx její vnitřní xxxxxxxx a jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí minimální xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxx x xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx na xxx x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení rizik,
b) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx využité xxxxxxxx xxx xxxxxx aktuální,
c) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozhodnutí České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená postupy, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx obsažené x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x další xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx vztahu x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané informace x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu xxxxx, xx níž xx xxxxxx klient přímou xxxx nepřímou účast,
c) xxxx původu xxxxx, xxxxx je členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx osobou a xx které xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv xx xxxxxxxxxxxx adresu nebo x xxxxxxxxxxx adresy.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta a xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, že xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x hodnocení rizikovosti xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx spojené s xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx obchody v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, než xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem instituce xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, které xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx rizikový xxxxxx x vyšším rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, nebo, xxxxx jsou tyto xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx právnickou osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx fyzickou xxxxxx, xx kterou se xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx vystupující jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx informací, xxxxx xx instituce k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx v souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo s xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,
b) některý x předmětů činnosti xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není zřejmý xxxx ekonomický a xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x posledních 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) první xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx službu s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx v xxxxxxx x hodnocením rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria k xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx o klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx určení časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx její xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu klienta, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X případě xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx informace o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající fyzickou xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx pochopení vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx právních xxxxxxxx, xxxxx slouží k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x v xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na dálku
Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx je součástí xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která působí x v xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx již existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální zajištění
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx pracovní xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí při xxxxxx povinností vyplývajících xx xxxxxx a xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx rozsahu či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta pro šetření
Instituce xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací procesy x kontrolní xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx požadavku podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x rozsahu xxxxx §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx na základě xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx a s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, x xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, povinného xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx alespoň vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx je xx vhodné, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx nejpozději do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti také xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx vyhláška č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx se jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Komise 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 a x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx třetích xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, kterým se xxxxxxx Xxxxx xxx xxx proti xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (EU) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.