Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx úpravy §1

Osobní xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Účinnost §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon"):

§1

Předmět xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování

a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) xxxxx a xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobami xxxxxxxxx x §2, xxxx xxxx vykonává Česká xxxxxxx xxxxx dohled¹⁾.

§2

Xxxxxx působnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vyhláškou xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx nebo finanční xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx"), která je

a) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxx družstvem,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ x xxxxxxxx investičního zprostředkovatele³⁾,

f) xxxxxxxxxx společností,

g) investičním xxxxxx,

x) xxxxxxxxx fondem,

i) xxxxxxxxxxx, a xx xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

j) xxxxxxxxxxx, x to při xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) pojišťovacím zprostředkovatelem, x to při xxxxxx xxxxxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx životního xxxxxxxxx⁴⁾, x výjimkou xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxx nese xxxxxxxxxxx xx škodu xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx likvidátorem xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x xx xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx x bezhotovostním xxxxxxxx x xxxx xxxxx, xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx devizového xxxxxx, xxxx

x) osobou xxxxxxxxxx xx směnárenské xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxxx xxxxxx xx zahraniční xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxxx xx území Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx prostřednictvím xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x xx x xxxxxxx xxxxxxxx touto xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx složkou xxxx provozovnou xxxxxxxxxx.

§3

Vymezení xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x výpisu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jiné xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx zapsána xx obchodního xxxxxxxxx x České republice, x není-li x xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx osoby taková xxxxxxxx, pak z xxxxxx xxxxxxx společenské xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx xxxxxxx, kterou xxxx xxxxxxxxxx osoba xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx

3. x xxxxxxxxxxxxx zdroje, xx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx xxxxxxx, xxx je skutečným xxxxxxxxx xxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx jiného xxxxxxxx předpisu⁵⁾ xxxx xxxxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx akcie xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxx,

1. xxxxx xx xxxxxxx osoba xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve kterém xx xxxxxxx osoba xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx trvalému pobytu, xxxx

3. ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxx sídlo, pobočku, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxxxxx založený xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Při xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží k xxxxxxxxx x osvědčeným xxxxxxxxx x postupům x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"). Xxxxxxx vybraných uznávaných xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx x §2 xxxx. 1 písm. x) a n) xxxxxx xxxxxxxxx požadavky xxxxx §5 odst. 1 až 4 x §6 xxxx. 1 xxxx. x).

§5

Xxxxxxxx přijatelnosti klienta

(1) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo financováním xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx, podle xxxxxxx x ohledem xx xxxxxxxx profil klienta

a) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x klientem xxxxxxxx xxxxx nebo již xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 2 x xxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx trvání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx a

d) stanoví xxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx klient").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxx xxxx x ohledem xx tyto xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, xxxxx instituce xx xxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxxxxx za xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxx, s xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx vůbec xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx považuje xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, skutečného majitele xxxxxxx nebo osoby, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) nejasný xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) skutečnosti xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxx na svůj xxxx nebo xx xxxxxxx, že xxxx xxxxx xxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxx způsob uskutečnění xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx na xxx xxxxxxx, xxxxxxx, výši x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a

h) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem, xxxxx x x jeho xxxxxxx, instituce

a) zjišťuje x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx informace, xxxxx xx umožní xxxxxxxxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxx jejich aktualizaci x

x) věnuje xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. při xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx osobami x xxxxx služeb xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx takovým xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. politicky xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) bodu 2 xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxx xxxxxxxx předchozímu xxxxxxxxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx. Xxxx-xx xx x xxxxxxx na xxxxxxxx, xxxxxx řízení nebo xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, možné, xxxxxxxxx xxxxxxxx takovéhoto obchodního xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x využitím xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx xxxxxxxxx vytvoří x uplatňuje takové xxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx x již xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx obchodů xxxxxxx x

x) rizikovému xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, měla xxxxxxx x informacím obsaženým x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím rychlé x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.

§7

Veškeré xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí x podkladů, xxxx xxx xxxxx zpětně xxxxxxxxxxxxx. X xxxxxxxxxxx xxxxxx požadavku xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx systém uchování xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), v xxx xxxxxxxx, zda

a) xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx v xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.

(5) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx instituce; má-li xxxxxxxxx dozorčí radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "dozorčí xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx také xxxxxxx xxxxx. X případě xxxxxxx, organizační složky xxxx provozovny instituce xxxxx §2 xxxx. 2 bude xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx nejméně xx xxxx 5 let.

§9

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušuje se xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx stanoví xxxxxxx xxxxxxxxx xx řídicí x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx a spořitelních x xxxxxxxx družstev.

§10

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x účinností xx 26.7.2014

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Xx. xxx xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.